Agencias Indias Señalan la Aparición de una Red de 'Hawala Cripto' en Jammu y Cachemira

• Las agencias de inteligencia de India han identificado un complejo sistema de "hawala cripto" que supuestamente recibe fondos internacionales no rastreables en J&K, alimentando temores de terrorismo y separatismo.

• Se dice que la red emplea el uso de billeteras de cripto personales además de cuentas mula para evadir regulaciones financieras y medidas contra el lavado de dinero.

Las agencias de seguridad de India han advertido sobre una sofisticada red de 'hawala cripto' que ha surgido en la región, canalizando dinero extranjero no rastreable hacia Jammu y Cachemira, presumiblemente para fondos de actividades terroristas. Se dice que esta nueva red funciona a través de sistemas financieros no regulados, que disfrutan del beneficio del anonimato en transacciones de criptomonedas no reguladas, según el informe de Times of India.

Las autoridades establecieron analogías entre la transferencia de dinero digital y la transferencia de dinero hawala convencional, que es un servicio de remesas que realiza transferencias de dinero sin involucrar bancos. Esta transferencia de dinero se basa en criptomonedas en lugar de dinero y garantiza que se eliminen los rastros de dinero a través de transacciones dentro de cuentas privadas y transacciones entre pares que evaden cualquier registro en plataformas registradas.

Según los investigadores, utilizan un "sistema de cuentas mula", que se refiere a cuentas bancarias regulares utilizadas para lavar fondos temporalmente para ocultar su origen. Las personas cuyas cuentas son accedidas para cometer este crimen, incluso incluyendo credenciales de banca en línea, son consideradas cómplices de este crimen. Estos fondos son posteriormente lavados en otras ciudades utilizando comerciantes peer-to-peer no regulados para ocultar su origen.

Modus Operandi y Desafíos de Aplicación

Los funcionarios de seguridad dijeron que los manipuladores extranjeros con base en China, Malasia, Myanmar y Camboya están involucrados en establecer instrucciones para los participantes locales en la creación de billeteras de cripto privadas, que no están sujetas a verificación obligatoria de Know Your Customer (KWC). Una gran cantidad de tales billeteras se están creando utilizando Redes Privadas Virtuales (VPN) para enmascarar direcciones IP y así no ser detectadas. Durante un tiempo, las fuerzas del orden suspendieron el uso de VPN en ciertas áreas del Valle para poder contener tales actividades.

Una vez que el dinero se deposita en tales cuentas privadas, dicho dinero cae bajo control local y no tiene que pasar por ningún organismo financiero que esté bajo control regulatorio. Usualmente, dicho dinero se intercambia por efectivo a través de canales que no están bajo control financiero y, por lo tanto, no podrían ser detectados por ningún organismo regulador financiero como dinero que ha pasado por canales controlados por tales organismos.

El sistema de hawala cripto evita todos los controles regulatorios financieros y de lavado de dinero porque dicho dinero no utiliza ningún organismo financiero que esté bajo el control de tales regulaciones.

La aparición de estas redes en la sombra también subraya la debilidad en el marco financiero existente, especialmente en áreas geográficas sensibles donde el riesgo de seguridad es alto. La Unidad de Inteligencia Financiera en India tiene regulaciones que son obligatorias para los Proveedores de Servicios Digitales Virtuales, mientras que las transacciones de hawala-cripto ocurren completamente en la región oscura, lo que dificulta el rastreo de transacciones sospechosas para interceptarlas.

La detección de una red hawala basada en cripto en Jammu y Cachemira pone en foco un importante ejercicio de aplicación de la ley/administrativo porque, en este caso particular, se observa que las criptomonedas han sido explotadas para evadir los sistemas financieros adecuados establecidos. Dado que esta red en particular está utilizando la ayuda de billeteras personales, cuentas mula y software anónimo como VPN, haría posible que fondos extranjeros ingresen a la economía sin ser detectados. Esto haría que la comunidad de aplicación de la ley de India sea aún más dura en términos de actividades extranjeras debido a las amenazas extranjeras de crímenes financieros en la era tecnológica actual.

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