El Tesoro de EE.UU. Respalda los Mezcladores de Criptomonedas Regulados, Busca Nuevas Leyes

Puntos Clave

• El Tesoro de EE.UU. afirma en un nuevo informe que los mezcladores de criptomonedas tienen un caso de uso para la privacidad financiera.
• El informe, dirigido al Congreso, parece favorecer a los mezcladores custodiales que cumplen con las normas contra el lavado de dinero.
• El Tesoro quiere que el Congreso introduzca nuevas leyes que permitan regulaciones de activos digitales para el cumplimiento de AML/CFT.

El Departamento del Tesoro de EE.UU. ha reconocido que los mezcladores de criptomonedas tienen casos de uso financiero válidos. En un informe al Congreso, el Departamento señaló que estos mezcladores pueden utilizarse para garantizar la privacidad en blockchains públicas.

Esto marca un cambio radical en la postura anterior del Departamento sobre los mezcladores de criptomonedas. Afirmaban que servían para propósitos de lavado de dinero.

El Tesoro Respalda Mezcladores Custodiales y Regulados

El informe se titula "Informe al Congreso del Secretario del Tesoro sobre Tecnologías Innovadoras para Combatir las Finanzas Ilícitas que Involucran Activos Digitales". Se basa en una disposición de la Ley GENIUS Stablecoin.

Según la Ley, el Departamento del Tesoro está encargado de investigar las aplicaciones de activos digitales y abordar su uso ilícito.

Según el informe, el uso de activos digitales se ha disparado en los últimos años. Con esto, el volumen mensual de transacciones alcanzó los 3.800 millones a principios de 2025. Sin embargo, reconoció que el crecimiento también ha venido con varias amenazas y vulnerabilidades.

Los mezcladores se consideran una vulnerabilidad. El informe señaló que los mezcladores y otros servicios de ofuscación de transacciones pueden utilizarse para facilitar actividades ilícitas. Señaló que algunos servicios de mezcla se anuncian para evadir los requisitos de AML/CFT o sanciones.

A pesar de esto, reconoció que los usuarios legítimos también aprovechan estos mezcladores para la privacidad financiera al usar blockchains públicas. Se espera que dicho uso crezca a medida que más personas utilicen activos digitales para pagos.

El informe declaró:

Sin embargo, el informe parece respaldar los servicios de mezcla custodiales. Señaló que los servicios de activos digitales que toman custodia de los fondos de los usuarios deben registrarse en FinCEN como negocios de servicios monetarios.

Según el informe, dichos mezcladores cumplen con los requisitos de mantenimiento de registros. Cuando esto sucede, pueden utilizarse para detectar financiamiento ilícito, ya que proporcionan información única.

Aun así, señaló el uso prevalente de servicios de mezcla por parte de actores maliciosos. Esto incluye hackers patrocinados por estados, grupos de ransomware, lavadores de dinero y participantes de mercados darknet.

El Tesoro Recomienda Nuevas Leyes para Monitorear el Uso de Activos Digitales

Curiosamente, el informe afirmó que las stablecoins juegan un papel crucial en permitir el uso ilícito de activos digitales a través de servicios de mezcla.

Hay bajos depósitos de stablecoins directamente en servicios de mezcla. Sin embargo, los actores maliciosos suelen intercambiar otros activos digitales por stablecoins después de retirarlos de los mezcladores.

Desde mayo de 2020, los inversores han retirado más de $37.400 millones en USDT y USDC. Estos retiros provinieron de más de 50 puentes. En ese período, los depósitos de servicios de mezcla a esos puentes fueron de alrededor de $1.600 millones.

Para abordar lo que considera el uso ilícito de activos digitales, el Tesoro ahora está pidiendo al Congreso que promulgue nuevas leyes. Estas incluyen una ley que permitirá a las instituciones financieras congelar temporalmente activos sospechosos pendientes de investigaciones rápidas.

También quiere que el Congreso aclare las reglas para DeFi determinando qué participantes deben cumplir con las obligaciones de AML/CFT. El Departamento quiere autoridad bajo la Sección 311 de la Ley Patriota. Busca poder para bloquear transacciones de activos digitales que no estén vinculadas a una relación bancaria correspondiente.

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