El Grupo KCB de Kenia despide a empleados por fraude mientras los casos caen drásticamente

KCB Group, el banco más grande de Kenia por activos, despidió a 60 empleados en 2025 por fraude con tarjeta, casi duplicando el número de empleados despedidos el año anterior, incluso cuando el prestamista reportó una disminución en los incidentes de fraude y las pérdidas.

El prestamista indicó en su informe de sostenibilidad 2025 que los empleados estaban vinculados a esquemas dirigidos tanto al banco como a sus clientes, en comparación con los 34 despidos registrados en 2024.

El aumento de los despidos de personal en medio de la caída de los casos de fraude señala que los bancos kenianos están adoptando una postura más dura frente al crimen interno, utilizando tecnología y controles más estrictos para detectar conductas indebidas de manera temprana. 

Según KCB, las pérdidas por fraude y falsificación cayeron a KES 760,000 ($5,870) en 2025 desde KES 4.5 millones ($34,762) un año antes.   Los incidentes de fraude reportados disminuyeron en más del 40%, de 339 a 201.

El valor del fraude intentado bloqueado por el banco también cayó a KES 141.1 millones ($1 millón) desde KES 212.9 millones ($1.6 millones) en 2024, lo que sugiere mejores sistemas de detección y controles preventivos más sólidos.

"Hemos implementado medidas de seguridad de la cuenta avanzadas, incluida la autenticación biométrica, la verificación de documentos, la coincidencia de selfies y procesos mejorados de incorporación digital", dijo KCB en el informe. "El monitoreo en tiempo real de las transacciones digitales mejora aún más la detección y mitigación del fraude."

Los bancos comerciales kenianos han aumentado las inversiones en tecnología para combatir el fraude a medida que se expande la banca por internet y digital, exponiendo a los prestamistas a crecientes riesgos financieros y de reputación. 

Amenaza interna

La subsidiaria keniana de KCB representó 188 de los 201 incidentes de fraude reportados y 50 de los 60 empleados despedidos durante el año.

El banco previno intentos de fraude por valor de KES 100.8 millones ($778,378), mientras que su subsidiaria en Ruanda bloqueó KES 40.3 millones ($311,196). Ruanda registró el segundo mayor número de intentos de fraude con siete casos.

Cinco empleados fueron despedidos en Ruanda, mientras que Tanzania y Sudán del Sur registraron dos despidos cada uno, y Uganda uno.

El fraude digital se ha convertido en uno de los mayores riesgos operativos del sector bancario, ya que los defraudadores que trabajan con personas internas atacan los canales de banca móvil, tarjetas de pago y banca por internet. La tendencia ha obligado a los prestamistas a invertir en sistemas de detección de fraude, herramientas de ciberseguridad y cobertura de seguros contra pérdidas operativas.