India endurece el escrutinio AML sobre transacciones de Criptomoneda superiores a $10,000

TLDR

• India ordena reportar operaciones OTC de criptos que superen los $10,000

• La FIU amplía la supervisión AML a transacciones y entidades privadas de criptos

  

• Los exchanges deben conservar los registros de transacciones OTC desde enero de 2026

• Las verificaciones de titularidad real se vuelven centrales para las grandes operaciones de criptos

• Las nuevas reglas aumentan el escrutinio sobre carteras, fondos y rastros de transacciones

India ha ordenado a los principales exchanges de criptos reportar las transacciones Over-the-counter (OTC) superiores a $10,000, según The Economic Times. La Unidad de Inteligencia Financiera emitió la solicitud tras una reunión a finales de mayo con al menos tres grandes plataformas. India también ordenó a los exchanges rastrear y conservar los registros correspondientes a partir de enero de 2026.

La FIU apunta a las operaciones privadas de alto valor

La directiva abarca operaciones negociadas de criptos que se realizan fuera de los libros de órdenes públicos de los exchanges. Dichas operaciones ayudan a los grandes clientes a reducir la perturbación de precios mientras mueven cantidades sustanciales a través de canales privados. Sin embargo, las estructuras privadas pueden dificultar las verificaciones de identidad y reducir la visibilidad sobre la prueba de fuente de financiación real.

La FIU quiere que los exchanges identifiquen a los directores, controladores y beneficiarios finales reales detrás de las transacciones que califican. Las plataformas deben revisar los registros corporativos, las cadenas de propiedad, los propósitos de las transacciones y la fuente de fondos. India espera que controles más estrictos expongan documentos falsos, cuentas mula y acuerdos de control ocultos.

Los clientes OTC frecuentemente solicitan retiros rápidos a carteras privadas tras completar una operación. Una vez que los fondos salen de un exchange, la plataforma tiene menos control sobre su movimiento posterior. Por ello, los exchanges deben examinar las carteras de destino, la evidencia de propiedad y las transferencias posteriores a la operación antes de liberar los activos.

India amplía los controles AML existentes

India ya sitúa a los proveedores de servicios de activos digitales virtuales bajo su marco de Prevención del Lavado de Dinero. El marco exige que las plataformas registradas conserven registros, reporten actividad sospechosa y cumplan con las obligaciones de la FIU-IND. La última acción extiende estas obligaciones a las grandes operaciones privadas y a las estructuras corporativas complejas de propiedad.

En enero, India introdujo controles de conocimiento del cliente más estrictos para los usuarios en plataformas de criptos registradas. Las medidas incluyeron selfies en vivo, verificaciones de geolocalización y seguimiento del protocolo de internet durante el proceso de incorporación. Los exchanges también deben actualizar los registros de clientes cada seis o doce meses según el riesgo de la cuenta.

Las autoridades también han utilizado sanciones y avisos de registro para hacer cumplir las reglas de cumplimiento en todo el sector. Binance pagó previamente una sanción de $2,25 millones por fallos en la prevención del lavado de dinero vinculados a sus operaciones en India. India también ha advertido a las plataformas offshore que atienden a usuarios locales sin haber completado el registro requerido en la FIU.

Los escritorios OTC se enfrentan a mayores obligaciones de registro

La directiva exige que los escritorios OTC refuercen los controles antes y después de la liquidación de transacciones. Los exchanges deben recopilar registros de propiedad, evidencia de financiación, motivos de la transacción y detalles de la cartera de destino. Pueden retrasar las operaciones cuando los clientes proporcionen documentos incompletos o información de propiedad poco clara.

Las empresas privadas, los fideicomisos y los intermediarios suelen utilizar varias capas legales dentro de una misma transacción. En consecuencia, las plataformas pueden solicitar documentos de constitución, registros de accionistas, detalles del consejo, documentos fiscales y contratos de respaldo. India busca acercar estas operaciones privadas de criptos a los estándares establecidos de información financiera.

La medida no prohíbe la tenencia de criptomonedas, el trading ni la actividad OTC legal. En cambio, amplía las obligaciones de reporte y reduce el anonimato en torno a las transacciones de alto valor gestionadas por plataformas reguladas. India ahora ejerce un mayor escrutinio sobre los canales privados de criptos que operan más allá de los libros de órdenes visibles de los exchanges.

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