Kenia se prepara para implementar análisis de blockchain antes de que comience la licencia de criptomonedas

Kenia ha iniciado la adquisición de una plataforma de vigilancia blockchain capaz de rastrear transacciones en más de 20 redes blockchain, mientras el país se prepara para supervisar a las empresas de criptomonedas con licencia bajo su nueva ley de activos virtuales.

Según los documentos de licitación revisados por Capital FM Africa, la Autoridad del Mercado de Capitales (CMA) de Kenia busca un sistema avanzado de análisis blockchain que pueda monitorear la actividad de activos digitales tanto en tiempo real como retrospectivamente. 

La plataforma propuesta apoyaría las investigaciones regulatorias, identificaría transacciones sospechosas y fortalecería la supervisión del cumplimiento a medida que el marco de licencias de criptomonedas del país avanza hacia su implementación.

Según las especificaciones de la licitación, el sistema debe ser compatible con Bitcoin, Ethereum y al menos otras 20 redes blockchain. Generaría alertas automatizadas para billeteras de alto riesgo, transferencias inusualmente grandes, mezcladores de monedas, direcciones vinculadas a la darknet y entidades incluidas en las bases de datos de sanciones mantenidas por las Naciones Unidas y la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE. UU.

El regulador también desea un software capaz de mapear las relaciones entre billeteras, reconstruir historiales de transacciones, rastrear fondos a través de múltiples blockchains y asignar puntuaciones de riesgo vinculadas al lavado de dinero, ransomware, fraude y financiación del terrorismo. Además, la CMA planea utilizar la plataforma para identificar los exchanges de criptomonedas utilizados con mayor frecuencia por los residentes kenianos y detectar plataformas offshore que atienden a usuarios locales sin aprobación regulatoria.

Herramientas de vigilancia para apoyar las nuevas normas de criptomonedas

La compra de herramientas de vigilancia llega después de que Kenia introdujera su primer marco legal integral para activos digitales. El presidente William Ruto firmó la Ley de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales en octubre, entrando la legislación en vigor el mes siguiente.

La ley divide las responsabilidades regulatorias entre el Banco Central de Kenia y la CMA. Mientras que el banco central supervisa los servicios de pago, las stablecoins y los proveedores de billeteras de custodia, la CMA es responsable de regular los exchanges de criptomonedas, los corredores, los asesores de inversión y las plataformas de tokenización, mientras Kenia alinea su marco regulatorio con los estándares contra el lavado de dinero establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Aunque el marco legal ya está en vigor, ninguna empresa de criptomonedas ha recibido licencias hasta ahora. El Tesoro Nacional publicó proyectos de regulación en marzo, y los operadores existentes tienen hasta noviembre de 2026 para cumplir con los nuevos requisitos de cumplimiento.

A principios de este año, el Proyecto de Ley de Finanzas 2026 de Kenia propuso obligaciones adicionales de presentación de informes para los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales. Según la propuesta, las empresas de criptomonedas presentarían informes anuales a la Autoridad Tributaria de Kenia con información sobre usuarios sujetos a reporte y personas controladoras, mientras que el país también podría intercambiar datos de transacciones de activos virtuales con autoridades fiscales extranjeras bajo estándares internacionales de reporte, según un análisis publicado por KPMG Kenia.

Kenia se une a los reguladores globales que utilizan análisis blockchain

Las capacidades descritas en la licitación de la CMA coinciden estrechamente con las plataformas comerciales de inteligencia blockchain ofrecidas por empresas como Chainalysis, TRM Labs y Elliptic, que suministran software de monitoreo de transacciones a reguladores y agencias de aplicación de la ley en varios países.

Kenia sigue siendo uno de los mayores mercados de criptomonedas de África. Según Chainalysis, los usuarios del país recibieron aproximadamente 19.000 millones de dólares en criptomonedas entre julio de 2024 y junio de 2025, situando a Kenia en el cuarto lugar del continente. El informe también estimó que más de seis millones de kenianos utilizan activos digitales, con una parte significativa de la actividad ocurriendo a través de canales de comercio peer-to-peer (P2P).

Herramientas similares de monitoreo blockchain ya se están utilizando en otros lugares. En Estados Unidos, Inmigración y Control de Aduanas (ICE) se movió el año pasado para adquirir software forense de TRM Labs y Chainalysis, mientras que ambas empresas ya prestan servicios a agencias como el FBI, la DEA y el IRS. La autoridad tributaria británica, HMRC, también ha contratado a TRM Labs para ayudar a rastrear transacciones sospechosas de criptomonedas.