¿Qué son las restricciones de retiro T+1 y T+2 en MEXC P2P?

2025-09-05 21:55:59
Para mejorar la protección de los usuarios y respaldar la integridad del mercado P2P, MEXC ha implementado reglas de retiro T+1 y T+2 para usuarios de países específicos. Estas restricciones ayudan a mitigar los riesgos asociados con el fraude, los contracargos y el uso indebido de fondos al introducir un período de retención temporal para los criptoactivos adquiridos mediante P2P.

¿Qué son las reglas T+1 y T+2?

  • T+1: Las criptos adquiridas mediante P2P permanecen no retirables y no se pueden usar para ventas en P2P durante 24 horas a partir del momento de la compra.
  • T+2: Las criptos permanecen no retirables y restringidas para ventas en P2P durante 48–72 horas, dependiendo del nivel de riesgo y de los requisitos de cumplimiento local.
Esta restricción aplica únicamente a los criptos adquiridos a través de P2P durante el período de custodia (escrow). Los usuarios pueden seguir operando libremente en otros productos (Spot, Futuros, etc.) durante este tiempo.

Beneficios de las restricciones de retiro T+1/T+2

La lógica T+N está diseñada para:
  • Proteger a los usuarios evitando el retiro de criptomonedas compradas con transferencias fiat potencialmente fraudulentas.
  • Reducir el abuso de la plataforma, incluyendo contracargos y comprobantes bancarios falsos.
  • Mitigar el riesgo de bloqueos de cuentas bancarias debido a movimientos sospechosos de fondos.
  • Respaldar el cumplimiento AML (contra el lavado de dinero), especialmente en jurisdicciones de alto riesgo.
  • Preservar la liquidez y la confianza en el sistema P2P de MEXC.
Al retener temporalmente los activos, MEXC garantiza que todas las partes en una operación estén mejor protegidas, mientras se cumplen los requisitos regulatorios.

¿Quiénes se ven afectados?

La lógica T+1 y T+2 se aplica según la nacionalidad y verificación KYC del usuario, no según la moneda fiat utilizada en la transacción.
Esto significa:
  • Si te encuentras en un país clasificado como de alto riesgo por nuestros sistemas internos de cumplimiento, tu compra P2P puede estar sujeta a una restricción T+1 o T+2.
  • El temporizador de retiro comienza inmediatamente después de que la orden P2P se marca como “Completada”.
La lista de países afectados es mantenida y actualizada regularmente por el equipo de control de riesgos de MEXC. Es posible que veas una notificación durante o después de tu operación si aplica una restricción.

Restricción T+1 (24 horas) aplica a usuarios de:

  • Pakistán

Restricción T+2 (48–72 horas) aplica a usuarios de:

  • Afganistán
  • Barbados
  • Bolivia
  • Botsuana
  • Burundi
  • Guinea Ecuatorial
  • Israel
  • Líbano
  • Libia
  • Mauricio
  • Montenegro
  • Myanmar
  • Nicaragua
  • Panamá
  • Somalia
  • Túnez
  • Uganda
  • Yemen

Esta lista puede actualizarse en función del monitoreo de riesgos y cumplimiento en curso. MEXC se reserva el derecho de ajustar las restricciones según sea necesario y sin previo aviso.

¿A quiénes aplican estas reglas?

  • Aplica a usuarios no comerciantes P2P que completen una orden de compra en la plataforma P2P y estén verificados en uno de los países afectados.
  • No afecta las funciones de trading (Spot, Futuros, Margen).
  • Puede que no aplique a comerciantes P2P verificados, dependiendo de su nivel de riesgo individual y la política interna.