پلتفرم ارز دیجیتال Uphold با جریمه ۵ میلیون دلاری از سوی تنظیم‌کنندگان نیویورک روبرو شد

Uphold بیش از ۵ میلیون دلار به مشتریانی که در فریب آن‌ها دست داشت پرداخت خواهد کرد — مبلغی که بیش از پنج برابر درآمد واقعی شرکت از این معامله است.

توافقی با ضمانت اجرای واقعی

دادستان کل نیویورک، لتیتیا جیمز، این هفته توافق را اعلام کرد و پرونده نقش Uphold در تبلیغ CredEarn را بست؛ محصول پس‌انداز کریپتو که توسط Cred, LLC و مدیرعامل آن دنیل شات اداره می‌شد.

از دی ۱۳۹۷ تا مهر ۱۳۹۹، Uphold محصول CredEarn را از طریق پلتفرم و اپلیکیشن موبایل خود به کاربران معرفی کرد و آن را به عنوان مکانی امن برای نگهداری پول و کسب بازده سالانه مناسب معرفی می‌کرد. آنچه به کاربران گفته نشد این بود که این بازده‌ها چگونه واقعاً ایجاد می‌شدند.

Cred آن‌ها را از طریق وام‌های خرد به بازیکنان کم‌درآمد بازی‌های ویدئویی در چین تأمین مالی می‌کرد — وام‌گیرانی که هیچ سابقه اعتباری نداشتند و به بانک‌های سنتی دسترسی نداشتند. این جزئیات هرگز در معرفی Uphold به مشتریان مطرح نشد.

ادعای بیمه‌ای که واقعی نبود

تبلیغات گمراه‌کننده تنها به زبان مبهم محدود نشد. بر اساس اعلام دفتر دادستان کل، Uphold به مشتریان گفت که Cred دارای بیمه جامع است. این ادعا کذب بود. در آن زمان، هیچ بیمه‌ای در صنعت وجود نداشت که سرمایه‌گذاران خرد را در برابر زیان‌های کریپتو محافظت کند. علاوه بر این، Uphold بدون ثبت مجوز کارگزار یا کارگزار-فروشنده کالا فعالیت می‌کرد.

خطرات دامن همه را گرفت. Cred از فروردین ۱۳۹۹ شروع به انباشت زیان از فعالیت‌های وام‌دهی خود کرد. هشت ماه بعد، شرکت اعلام ورشکستگی کرد. هزاران مشتری Uphold در سراسر جهان بدون هیچ چیزی در ازای سپرده‌هایشان ماندند.

بر اساس شرایط توافق، کاربران آسیب‌دیده مستقیماً از صندوق ۵ میلیون دلاری پرداخت دریافت خواهند کرد. Uphold همچنین ۵۴۵٬۱۸۹ دلار از روند ورشکستگی جاری Cred طلبکار است — و هر مبلغی که از این فرآیند بازیابی شود نیز به سرمایه‌گذاران آسیب‌دیده منتقل خواهد شد. مشتریان می‌توانند انتظار داشته باشند هنگامی که وجوه به حساب‌هایشان واریز می‌شود، اعلان ایمیلی دریافت کنند.

جیمز در بیانیه‌ای گفت: «سرمایه‌گذاران باید بتوانند به توصیه‌های صنعتی که دریافت می‌کنند اعتماد کنند»، و افزود که دفترش به پاسخگو کردن عوامل بد در قبال به خطر انداختن امور مالی مشتریان ادامه خواهد داد.

تصویر ویژه از Finder، نمودار از TradingView