Les agences indiennes signalent l'émergence d'un réseau de « Crypto Hawala » au Jammu-et-Cachemire

• Un système complexe de « hawala crypto » qui recevrait des fonds internationaux intraçables vers le Jammu-et-Cachemire a été identifié par les agences de renseignement indiennes, alimentant les craintes de terrorisme et de séparatisme.

• Le réseau utiliserait des portefeuilles crypto personnels en plus de comptes intermédiaires pour contourner les réglementations financières et les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent.

Les agences de sécurité indiennes ont mis en garde contre l'émergence d'un réseau sophistiqué de « hawala crypto » dans la région, acheminant de l'argent étranger intraçable vers le Jammu-et-Cachemire, présumément pour financer des activités terroristes. Ce nouveau réseau fonctionnerait via des systèmes financiers non réglementés, bénéficiant de l'anonymat des transactions de crypto-monnaies non réglementées, selon le Times of India.

Les autorités ont établi des analogies entre le transfert d'argent numérique et le transfert d'argent hawala conventionnel, qui est un service de transfert d'argent sans passer par les banques. Ce transfert d'argent repose sur les crypto-monnaies plutôt que sur l'argent et garantit l'élimination des traces financières grâce à des transactions au sein de comptes privés et de transactions entre pairs qui échappent à tout enregistrement sur les plateformes enregistrées.

Selon les enquêteurs, ils utilisent un « système de comptes intermédiaires », qui désigne des comptes bancaires ordinaires utilisés pour blanchir temporairement des fonds afin de dissimuler leur source. Les personnes dont les comptes sont utilisés pour commettre ce crime, y compris les identifiants bancaires en ligne, sont considérées comme complices de ce crime. Ces fonds sont ensuite blanchis dans d'autres villes en utilisant des traders peer-to-peer non réglementés pour dissimuler leur source.

Mode opératoire et défis d'application

Les responsables de la sécurité ont déclaré que des gestionnaires étrangers basés en Chine, en Malaisie, au Myanmar et au Cambodge sont impliqués dans la mise en place d'instructions pour les participants locaux afin de créer des portefeuilles crypto privés, qui ne sont pas soumis à la vérification d'identité (KYC) obligatoire. Un grand nombre de ces portefeuilles sont créés en utilisant des réseaux privés virtuels (VPN) pour masquer les adresses IP afin de ne pas être détectés. Pendant un certain temps, les forces de l'ordre ont suspendu l'utilisation des VPN dans certaines zones de la vallée afin de contenir de telles activités.

Une fois l'argent déposé dans ces comptes privés, celui-ci tombe sous contrôle local et n'a pas à passer par un organisme financier sous contrôle réglementaire. Généralement, cet argent est échangé contre des espèces via des canaux qui ne sont pas sous contrôle financier et ne pourraient donc pas être détectés par un organisme de réglementation financière comme de l'argent ayant transité par des canaux contrôlés par ces organismes.

Le système hawala crypto contourne tous les contrôles réglementaires financiers et de lutte contre le blanchiment d'argent car cet argent n'utilise aucun organisme financier sous le contrôle de ces réglementations.

L'émergence de ces réseaux parallèles souligne également la faiblesse du cadre financier existant, en particulier dans les zones géographiques sensibles où le risque de sécurité est élevé. L'Unité de renseignement financier en Inde a des réglementations obligatoires pour les fournisseurs de services numériques virtuels, alors que les transactions hawala-crypto se produisent complètement dans la zone d'ombre, rendant ainsi difficile le traçage et l'interception des transactions suspectes.

La détection d'un réseau hawala basé sur les crypto-monnaies au Jammu-et-Cachemire met en évidence un exercice important d'application de la loi et administratif car, dans ce cas particulier, on constate que les crypto-monnaies ont été exploitées pour contourner les systèmes financiers appropriés en place. Étant donné que ce réseau particulier utilise des portefeuilles personnels, des comptes intermédiaires et des logiciels anonymes tels que les VPN, il serait possible que des fonds étrangers entrent dans l'économie sans être détectés. Cela rendrait la communauté indienne chargée de l'application de la loi encore plus rigoureuse en termes d'activités étrangères en raison des menaces étrangères de crimes financiers à l'ère technologique actuelle.

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