Coinbase lance un conseiller IA, des options sur actions et des marchés Pré-ouverture d'introduction en bourse dans sa démarche d'« Échange universel »

TLDR

• Coinbase lance le trading d'options sur actions et cryptomonnaies, ainsi que des contrats à terme perpétuels pré-IPO pour des sociétés comme SpaceX, OpenAI et Anthropic
• Les utilisateurs peuvent désormais transférer leurs portefeuilles d'actions existants vers Coinbase via le système ACATS
• Coinbase Advisor, un outil d'investissement par IA enregistré auprès de la SEC, est déployé auprès des abonnés Coinbase One
• Les nouveaux produits financiers comprennent un portail de voyage offrant 5 % de récompenses en Bitcoin, une carte de crédit USDC et la possibilité d'emprunter avec du Solana staké en garantie
• Cette expansion intervient après que Coinbase a enregistré une perte surprise au T1 2026, en dessous des attentes des analystes

Coinbase a annoncé une large gamme de nouveaux produits dans le cadre de sa démarche visant à devenir ce qu'elle appelle un « everything exchange ». Ces annonces ont été faites mardi dans le cadre de la série « System Update » de l'entreprise.

Le plus grand exchange crypto américain s'aventure désormais sur un territoire traditionnellement occupé par les comptes de courtage, les banques et les sociétés fintech.

Transferts de portefeuilles d'actions et trading d'actions

Les utilisateurs peuvent désormais transférer leurs portefeuilles d'actions existants depuis d'autres comptes de courtage directement vers Coinbase via l'Automated Customer Account Transfer Service, connu sous le nom d'ACATS. Cela permet aux titres et aux liquidités de se déplacer entre plateformes sans être vendus.

Via Coinbase Advanced, les utilisateurs américains peuvent trader des actions, des fonds négociés en bourse (ETF) et des indices aux côtés de leurs actifs en cryptomonnaies. La plateforme propose un trading sans commission, des actions fractionnées, des outils de graphiques TradingView et jusqu'à 3,5 % de récompenses sur les soldes USDC éligibles.

Coinbase prévoit également de proposer le trading d'options sur actions et cryptomonnaies, un produit généralement destiné aux investisseurs plus expérimentés. Les actions tokenisées, adossées à parité avec des actions américaines sous-jacentes, seront disponibles pour les clients non américains dès le mois prochain.

Cette évolution place Coinbase en concurrence plus directe avec des plateformes comme Robinhood, permettant aux utilisateurs de gérer actions et crypto depuis un seul compte.

Contrats à terme pré-IPO et outils de conseil par IA

Coinbase développe son activité de produits dérivés avec des contrats à terme perpétuels liés à des paniers thématiques, incluant l'intelligence artificielle, la défense et les actions chinoises. Des contrats à terme perpétuels pré-IPO sont également lancés, offrant aux traders une exposition à des sociétés privées.

Les contrats SpaceX sont déjà disponibles suite à la récente introduction en bourse de la société. Les contrats liés à OpenAI et Anthropic, toutes deux attendues en bourse plus tard cette année, sont appelés à suivre.

L'entreprise a également présenté Coinbase Advisor, décrit comme l'un des premiers outils de conseil en investissement par IA enregistré auprès de la SEC. Le service est initialement disponible pour les abonnés Coinbase One aux États-Unis et propose des recommandations de portefeuille, des conseils en matière de récolte des pertes fiscales et des analyses de marché.

Coinbase développe des outils permettant aux agents d'IA d'exécuter des trades automatiquement dans les limites définies par l'utilisateur.

Une expansion portée par la pression sur les revenus

Les nouveaux produits financiers grand public comprennent un portail de voyage offrant 5 % de récompenses en Bitcoin sur les réservations, une version de la carte de crédit Coinbase One adossée à l'USDC, ainsi que la possibilité d'emprunter contre du Solana staké via des intégrations avec Jito et Morpho.

Les marchés de prédiction sont également en expansion, avec des contrats crypto à court terme et des paris groupés permettant aux traders de combiner plusieurs prévisions en une seule position.

Cette offensive vers de nouveaux produits fait suite à un premier trimestre difficile. Coinbase a enregistré une perte surprise de 1,49 $ par action pour un chiffre d'affaires de 1,41 milliard de dollars au T1 2026, en dessous des attentes des analystes qui tablaient sur 27 cents par action pour 1,52 milliard de dollars de revenus. La faiblesse des cours des cryptomonnaies a réduit l'activité de trading durant cette période.

Les revenus de Coinbase ont historiquement suivi de près les cycles du marché crypto, et l'entreprise cherche à réduire cette dépendance en se diversifiant vers les actions, les ETF et des services financiers plus larges.

Le PDG Brian Armstrong a longtemps affiché son objectif de transformer Coinbase en une plateforme financière complète combinant trading, paiements, prêts et gestion d'actifs.

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