Paxful écope d'une amende de 4 M$ pour transmission de fonds provenant d'infractions criminelles

Paxful Holdings a été condamné par un juge à payer une amende de 4 millions de dollars après que l'entreprise ait délibérément invité des criminels sur sa plateforme et fermé les yeux sur leurs activités illégales. 

L'entreprise a ignoré les contrôles anti-blanchiment d'argent tels que les programmes KYC et les signalements d'activités suspectes et a commercialisé le manque de sécurité de sa plateforme afin d'attirer les malfaiteurs. 

Paxful condamné à une amende après des années de facilitation criminelle

Un tribunal fédéral a condamné Paxful Holdings Inc. à payer une amende pénale de 4 millions de dollars après que l'entreprise ait plaidé coupable à plusieurs accusations graves, notamment conspiration pour promouvoir la prostitution illégale, violation du Bank Secrecy Act et transmission en connaissance de cause de fonds volés ou obtenus par des actes criminels.

Selon les documents judiciaires, le Département de la Justice avait initialement calculé que l'amende appropriée aurait dû être de 112 500 000 dollars, mais une analyse indépendante des finances de l'entreprise a révélé qu'elle ne pouvait pas se permettre plus de 4 millions de dollars. 

L'amende est un montant modeste comparé à l'amende de 100 millions de dollars infligée à BitMEX en janvier 2025 pour ne pas avoir maintenu des programmes KYC et anti-blanchiment d'argent adéquats ou à l'amende de 297 millions de dollars que KuCoin a dû payer plus tard ce mois-là pour des défaillances similaires.  

Paxful fonctionnait à l'origine comme une plateforme d'échange de monnaie virtuelle de pair à pair qui permettait aux gens d'échanger du Bitcoin et d'autres actifs numériques contre de l'argent liquide, des cartes-cadeaux et des cartes prépayées. Entre janvier 2017 et septembre 2019, la plateforme a traité plus de 26,7 millions de transactions. La valeur totale de ces transactions était de près de 3 milliards de dollars, et Paxful a généré plus de 29,7 millions de dollars de revenus.

Le procureur général adjoint A. Tysen Duva a expliqué que Paxful « a profité du transfert d'argent pour des criminels ». L'entreprise a délibérément attiré ces utilisateurs en se vantant de ne pas avoir de contrôles anti-blanchiment d'argent stricts. De ce fait, la plateforme est devenue un outil privilégié pour les personnes impliquées dans la fraude, les escroqueries en ligne sentimentales, l'extorsion et la traite des êtres humains.

L'une des parties les plus graves de l'affaire concernait Backpage, un site Web utilisé pour la prostitution illégale et le trafic sexuel, y compris l'exploitation de mineurs. Les fondateurs de Paxful auraient célébré « l'effet Backpage », qui a aidé leur entreprise à croître rapidement. 

Entre 2015 et 2022, Paxful a aidé à transférer près de 17 millions de dollars de Bitcoin vers Backpage et des sites Web similaires. De ces transactions spécifiques, Paxful a réalisé au moins 2,7 millions de dollars de profit.

Paxful a transféré des millions de dollars pour des criminels

En vertu du Bank Secrecy Act, les entreprises de transmission d'argent doivent avoir des programmes « Know Your Customer » (KYC) afin de vérifier l'identité de leurs utilisateurs pour prévenir le blanchiment d'argent. Paxful a choisi d'ignorer ces règles pendant longtemps.

En fait, Paxful et ses fondateurs ont commercialisé l'absence de vérification sur la plateforme comme un avantage, et lorsque l'entreprise devait montrer ses politiques à des tiers, elle présentait de fausses règles anti-blanchiment d'argent. 

De plus, Paxful n'a pas déposé de « Rapports d'activités suspectes », qui sont des documents que les institutions financières doivent envoyer au gouvernement lorsqu'elles voient des signes de crime. 

Même si Paxful savait que ses utilisateurs étaient impliqués dans des escroqueries en ligne sentimentales et l'extorsion, ils n'ont pas signalé l'activité. Leur silence sur les activités illégales et leur tolérance ont fait que la plateforme a été utilisée pour le piratage et la distribution de matériel d'abus sexuels sur enfants.

Le 8 juillet 2024, Artur Schaback, qui était cofondateur et ancien Directeur de la technologie (CTO) de l'entreprise, a plaidé coupable de conspiration. Il a admis qu'il n'avait pas réussi à maintenir un programme anti-blanchiment d'argent efficace. 

Dans le cadre de son accord de plaidoyer, Schaback a démissionné du conseil d'administration de l'entreprise et a été passible d'une peine pouvant aller jusqu'à cinq ans de prison.

L'autre cofondateur, Ray Youssef, a quitté l'entreprise en 2023 après une bataille juridique avec Schaback. Youssef a ensuite lancé une nouvelle plateforme appelée « Noones », qui se concentre sur les marchés du Sud global. 

Paxful a annoncé le 1er octobre 2025 qu'il mettrait fin à toutes ses opérations. Il a officiellement cessé ses activités de trading le 1er novembre 2025. 

Dans son message d'adieu, Paxful a imputé sa fermeture à la « faute historique » de ses fondateurs. L'entreprise a déclaré que les coûts des frais juridiques et les tentatives de résoudre ses problèmes de conformité étaient tout simplement trop élevés pour continuer. Ils ont encouragé leurs 14 millions d'utilisateurs à retirer leurs fonds avant que la plateforme ne devienne inaccessible.

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