Des niveaux record d'endettement des ménages suscitent des appels urgents à la sensibilisation financière

L'endettement des ménages aux États-Unis continue d'atteindre de nouveaux sommets, alimenté par des soldes record de cartes de crédit, l'augmentation du financement automobile et de la vente au détail, et les obligations persistantes de prêts étudiants. Selon les données de la Réserve fédérale du 6 février 2026, les soldes non-immobiliers aux États-Unis ont augmenté de 49 milliards de dollars en un seul trimestre, soulignant une tendance où des millions d'Américains gèrent des paiements minimums sans chemin clair vers la liberté financière. Les soldes de cartes de crédit seuls ont bondi de 24 milliards de dollars au troisième trimestre de 2025, atteignant 1,23 billion de dollars d'impayés, soit près de 6 % de plus que l'année précédente.

L'endettement automobile s'élève à 1,66 billion de dollars, reflétant le coût continu du transport dans un contexte de prix et de taux d'intérêt élevés, tandis que les emprunts de financement de la vente au détail et des consommateurs ont augmenté de 10 milliards de dollars pour atteindre 550 milliards de dollars, souvent alimentés par le financement « acheter maintenant, payer plus tard » et les cartes de magasin. L'endettement lié aux prêts étudiants augmente également à nouveau, avec des soldes en hausse de 15 milliards de dollars pour atteindre 1,65 billion de dollars. Ces chiffres indiquent une dépendance croissante à plusieurs formes d'emprunts à coût élevé, rendant plus difficile pour les consommateurs de réduire les soldes et augmentant le risque de tension financière à long terme.

Howard Dvorkin, CPA et président de Debt.com, a déclaré que trop d'Américains sont coincés à payer juste assez pour survivre à leurs dettes, et non pour en sortir. Il a souligné que lorsque les ménages comptent sur des paiements minimums, la dette devient silencieusement un piège financier à long terme. Cette préoccupation est au cœur de la Semaine de sensibilisation aux dettes, qui se tient du 16 au 22 février, et qui met en évidence l'urgence d'aider les consommateurs à aller au-delà des paiements minimums et à comprendre leurs options pour reprendre le contrôle de leurs finances.

Pour aider les consommateurs, la Semaine de sensibilisation aux dettes propose une série d'étapes d'action pratiques sur 7 jours que quiconque peut commencer à mettre en œuvre immédiatement. Chaque jour se concentre sur une tâche spécifique, allant de la liste des dettes et de l'identification des taux d'intérêt à l'examen des dépenses, au calcul des ratios dette-revenu, à la vérification des rapports de crédit et à la définition d'objectifs de dettes à court et à long terme. Ces étapes fournissent un moyen clair pour les gens de commencer à améliorer leurs finances et à comprendre leur situation d'endettement.

La pierre angulaire de l'initiative est le calculateur de jour sans dette de Debt.com, un outil interactif conçu pour aider les consommateurs à visualiser quelle part de leur vie professionnelle est consacrée au remboursement de leurs dettes. Pour l'Américain moyen gagnant 62 000 $ par an, rembourser 15 000 $ de dettes nécessiterait plus de trois mois de salaires complets, en supposant que chaque dollar soit consacré à la dette et à rien d'autre. Don Silvestri, président de Debt.com, a expliqué que le calculateur donne aux utilisateurs de la clarté et une image fidèle de leur bien-être financier en montrant combien de jours ils doivent travailler juste pour rembourser leurs dettes, une prise de conscience qui peut être puissante.

Le fonctionnement du calculateur implique que les utilisateurs saisissent le montant total de leur dette personnelle, prennent en compte leur revenu annuel et reçoivent des résultats convertis en nombre de jours nécessaires pour travailler afin de rembourser la dette, avec un « Jour sans dette » personnalisé affiché sur un calendrier. Silvestri a ajouté que cela sert de véritable signal d'alarme lorsque les consommateurs réalisent qu'une partie importante de leur année est consacrée à travailler juste pour rembourser leurs dettes. Alors que les niveaux d'endettement continuent d'augmenter à l'échelle nationale, la Semaine de sensibilisation aux dettes souligne l'importance d'aider les consommateurs à comprendre le coût réel de la dette et à aller au-delà des paiements minimums, en promouvant l'éducation et des outils pratiques pour donner aux Américains la clarté nécessaire pour prendre le contrôle de leur avenir financier.

Ce reportage s'est appuyé sur du contenu distribué par Noticias Newswire. Enregistrement, vérification et amélioration de la blockchain fournis par NewsRamp. L'URL source de ce communiqué de presse est Record Household Debt Levels Prompt Urgent Calls for Financial Awareness.

L'article Record Household Debt Levels Prompt Urgent Calls for Financial Awareness est apparu en premier sur citybuzz.