Les agents Chainalysis vont-ils redéfinir les enquêtes et la conformité crypto ?

Alors que la criminalité liée aux cryptomonnaies évolue avec l'intelligence artificielle, les agents d'IA Chainalysis marquent une nouvelle initiative visant à appliquer une intelligence blockchain avancée contre la fraude, le vol et le blanchiment d'argent.

Chainalysis dévoile ses agents d'intelligence blockchain

Lors de sa conférence annuelle Links, Chainalysis a annoncé en 2024 une évolution majeure de sa plateforme, introduisant des agents d'intelligence blockchain conçus pour travailler aux côtés des équipes de conformité et d'enquête. Il ne s'agit pas d'une simple couche de chatbot ou d'un nouveau produit unique. Au contraire, ils étendent plus d'une décennie d'analyse blockchain, des milliards de transactions contrôlées et plus de dix millions d'enquêtes dans un système opérationnel piloté par l'IA.

Les acteurs malveillants exploitent déjà l'IA pour accélérer la fraude, les piratages et le blanchiment d'argent. Cependant, Chainalysis affirme que les Agences de contrôle, les institutions financières et les entreprises crypto doivent agir tout aussi rapidement, en utilisant des agents d'IA pour égaler puis dépasser cette accélération. L'entreprise positionne ces capacités comme un moyen de convertir son vaste ensemble de données existant en intelligence en temps réel à la vitesse des machines.

Démocratiser l'intelligence blockchain au sein des organisations

Depuis des années, Chainalysis a constitué ce qu'elle appelle l'ensemble de données blockchain le plus complet au monde, sur lequel s'appuient les gouvernements, les banques et les entreprises crypto pour enquêter, se conformer et protéger. De plus, l'entreprise note que seules ses données ont été formellement jugées fiables et admissibles devant les tribunaux, un statut qui a soutenu certaines des enquêtes les plus importantes de l'histoire des cryptomonnaies.

Jusqu'à présent, l'accès à cette intelligence nécessitait une formation spécialisée et des compétences avancées en analyse on-chain. Avec l'arrivée des agents d'IA Chainalysis, toute la profondeur des données, des produits et de l'expertise institutionnelle de la plateforme est destinée à atteindre toute personne au sein d'une organisation. Cela dit, la conception cible une gamme d'utilisateurs, des enquêteurs chevronnés et des Analystes de conformité aux cadres qui ont besoin d'informations rapides et défendables.

Le « harnais » derrière les agents d'IA

De nombreuses entreprises lancent désormais des Agents d'IA, mais Chainalysis affirme que le véritable différenciateur est le harnais qui les guide. L'entreprise déclare qu'elle comprend comment les transactions blockchain fonctionnent en pratique, ainsi que les flux de travail d'enquête, les pistes d'audit blockchain et les normes de preuve sur lesquelles les professionnels comptent quotidiennement.

Selon Chainalysis, sa plateforme sert de harnais. Sans elle, un agent se comporterait comme un modèle de langage générique faisant des suppositions probabilistes. Cependant, lorsqu'il est étroitement intégré aux données et aux flux de travail de l'entreprise, un agent peut raisonner comme un analyste humain expérimenté, tout en fonctionnant à la vitesse et à l'échelle des machines.

L'entreprise souligne que ses agents d'IA sont conçus pour des environnements réglementés à enjeux élevés, où les résultats hallucinés ou la prise de décision opaque sont inacceptables. Par conséquent, l'architecture est conçue autour de quatre principes : la qualité des données, le contexte et le raisonnement, les résultats vérifiables et le contrôle humain sur l'automatisation.

Qualité des données et contexte du domaine

Premièrement, Chainalysis souligne qu'à mesure que les modèles deviennent plus puissants, la qualité des données sous-jacentes devient exponentiellement plus importante. Construire l'IA sur des données médiocres ou incomplètes, avertit l'entreprise, ne fait qu'accélérer les mauvais résultats. Elle affirme que personne n'égale l'étendue, la profondeur et l'exactitude de ses données blockchain, en particulier pour les outils d'enquête crypto et les cas d'usage de conformité.

Deuxièmement, l'entreprise met en avant son expertise institutionnelle dans les enquêtes et la conformité. Ce contexte permet aux agents d'IA de fournir des résultats plus précis et opportuns, que ce soit pour un traçage complexe à travers plusieurs chaînes ou pour la surveillance de conformité pilotée par l'IA dans une grande institution financière. De plus, le système est conçu pour appliquer directement les modèles d'enquête appris dans des flux de travail automatisés.

Flux de travail vérifiables et contrôle humain

Troisièmement, Chainalysis souligne l'importance des résultats vérifiables et des flux de travail déterministes. Pour les décisions critiques, les mêmes entrées, règles et données sont conçues pour toujours produire le même résultat. Cette prévisibilité vise à maintenir l'automatisation cohérente, reproductible et défendable tant pour les régulateurs que pour les tribunaux.

Dans d'autres contextes, les organisations peuvent utiliser les agents d'IA de manière plus flexible pour la veille et l'exploration. L'interface utilisateur indique clairement si une session est déterministe ou exploratoire, tout en fournissant des pistes d'audit complètes dans les deux modes. De plus, ces contrôles sont conçus pour s'aligner sur la gouvernance interne et les attentes réglementaires externes.

Quatrièmement, les humains gardent le contrôle. Chainalysis affirme que ses agents d'intelligence blockchain, y compris le cadre principal des agents d'IA chainalysis, sont conçus pour la prise de décision réglementée à enjeux élevés. Les humains déterminent quelles tâches peuvent être automatisées et à quel niveau d'indépendance, préservant la responsabilité même si l'automatisation se développe.

Comment les équipes utilisent déjà les agents d'IA

Lors du développement précoce, les organisations ont déjà déployé les agents d'IA Chainalysis dans une large gamme de cas d'usage. Par exemple, des flux de travail d'enquête complexes qui prenaient autrefois des jours à travers plusieurs chaînes et entités peuvent maintenant être compressés en quelques minutes, toujours avec des pistes d'audit complètes. De plus, les équipes peuvent coordonner des enquêtes qui s'étendent sur différentes unités commerciales tout en maintenant un dossier probatoire unifié.

Les équipes de conformité testent également l'enrichissement des alertes de conformité et l'automatisation. Les agents d'IA peuvent prendre une alerte brute, extraire des données contextuelles de l'ensemble de la plateforme Chainalysis, l'enrichir, puis soit rejeter soit faire remonter automatiquement les cas lorsque certains seuils sont atteints. Cette approche est conçue pour soutenir les agents d'IA pour la conformité dans les entreprises de finance traditionnelle et les entreprises crypto natives.

Un autre cas d'usage émergent est le reporting sommaire à la demande. Les agents d'IA peuvent assembler des rapports de renseignement structurés et défendables qui prendraient autrement des heures aux Analystes pour les compiler. Cependant, les humains examinent et approuvent toujours ces documents avant qu'ils ne soient partagés avec les régulateurs, les contreparties ou les parties prenantes internes.

Outils personnalisés, OSINT et flux de travail orchestrés

Au-delà des enquêtes et de la conformité, les premiers adoptants ont utilisé le système pour créer des applications web complètes à partir de zéro. Ces outils personnalisés et tableaux de bord peuvent être adaptés à des besoins d'enquête ou réglementaires spécifiques, transformant efficacement Chainalysis en une plateforme d'analyse onchain que les organisations peuvent façonner autour de leurs propres flux de travail.

Les agents d'IA peuvent également effectuer une identification de transaction basée sur le temps, trouvant et signalant l'activité sur des fenêtres temporelles spécifiques avec précision et à grande échelle. De plus, ils peuvent compléter le traçage traditionnel avec du renseignement de sources ouvertes (OSINT), en rassemblant et en organisant automatiquement des données externes pour soutenir des cas plus complets.

Les équipes peuvent même orchestrer plusieurs agents d'IA travaillant ensemble. Un agent peut surveiller l'activité on-chain, un autre déclenche des alertes sur les comportements suspects, un troisième effectue une analyse automatisée et un quatrième fait remonter des pistes pour les enquêteurs humains. Cela dit, les décisions finales restent entre les mains du personnel humain, préservant la supervision à mesure que l'IA se développe.

Élargir la conformité et les enquêtes avec l'IA

À mesure que les marchés crypto se développent, les organisations font face à une pression croissante pour étendre leur capacité d'enquête et de conformité sans croissance linéaire des effectifs. Chainalysis affirme que les agents d'IA peuvent aider à résoudre cette équation en gérant des tâches routinières et répétitives tandis que les humains se concentrent sur le jugement de niveau supérieur. En ce sens, les outils d'IA pour la conformité deviennent des multiplicateurs de force plutôt que des remplacements.

L'entreprise note qu'elle cible initialement les enquêtes et la conformité, y compris des intégrations potentielles avec des cadres d'IA pour la conformité réglementaire et des normes industrielles émergentes telles que le certificat de spécialiste ica en IA pour les professionnels de la conformité. Cependant, elle s'attend à ce que l'adoption s'étende à une grande variété de rôles au sein des banques, des régulateurs et des entreprises crypto au fil du temps.

Feuille de route et calendrier de déploiement

Chainalysis prévoit de commencer à déployer ses agents d'intelligence blockchain au cours de l'été. La première vague se concentrera sur des scénarios à fort impact dans les enquêtes et la conformité, où les flux de travail améliorés par l'IA peuvent rapidement produire des résultats mesurables contre la criminalité financière. De plus, cette phase permettra à l'entreprise d'affiner ses modèles et ses contrôles de gouvernance en fonction des retours du monde réel.

Alors que les acteurs malveillants exploitent de plus en plus l'IA pour développer leurs opérations illicites, Chainalysis maintient que les défenseurs doivent faire de même. Au fil du temps, elle s'attend à ce que des personnes occupant diverses fonctions adoptent ces agents d'IA, débloquant de toutes nouvelles catégories d'informations blockchain. L'entreprise souligne également qu'elle ne construit pas l'avenir de sa plateforme seule, mais en étroite collaboration avec des clients qui apportent de véritables défis d'enquête et de conformité.

En résumé, Chainalysis transforme ses données et ses outils de longue date en une nouvelle génération d'agents d'intelligence blockchain, visant à offrir aux organisations des capacités à la vitesse des machines tout en préservant la supervision humaine, la vérifiabilité et la confiance réglementaire.