インド当局、ジャンムー・カシミールで「暗号資産ハワラ」ネットワークの出現を指摘

• インド情報機関により、追跡不可能な国際資金をジャンム・カシミール州に送金する複雑な「暗号資産ハワラ」システムが特定され、テロリズムと分離主義への懸念が高まっている。

• このネットワークは、金融規制とマネーロンダリング対策を回避するため、個人の暗号資産ウォレットとミュールアカウントを利用していると言われている。

インドの治安当局は、この地域で高度な「暗号資産ハワラ」ネットワークが出現し、追跡不可能な外国資金をジャンム・カシミール州に流入させ、テロ活動資金に使われている可能性があると警告している。Times of Indiaの報道によると、この新しいネットワークは規制されていない金融システムを通じて機能しており、規制されていない暗号資産取引における匿名性の恩恵を受けているという。

当局は、デジタル送金と従来のハワラ送金について類似点を指摘している。ハワラ送金は銀行を介さずに送金を行う送金サービスである。この送金は現金の代わりに暗号資産を利用し、プライベートアカウント内での取引や、登録プラットフォームに記録を残さないピアツーピア取引を通じて、資金の追跡を不可能にしている。

捜査当局によると、彼らは「ミュールアカウントシステム」を使用しており、これは資金の出所を隠すために一時的に資金洗浄に使用される通常の銀行口座を指す。ネットバンキングの認証情報を含め、この犯罪を実行するためにアカウントがアクセスされた人々は、この犯罪の共犯者とみなされる。これらの資金は後に、出所を隠すために規制されていないピアツーピアトレーダーを使用して他の都市で洗浄される。

手口と取締りの課題

治安当局によると、中国、マレーシア、ミャンマー、カンボジアに拠点を置く外国の指示者が、現地の参加者に対して、本人確認(KYC)認証が義務付けられていないプライベート暗号資産ウォレットの作成を指示することに関与している。このようなウォレットの多くは、検出されないようにIPアドレスを隠すため、仮想プライベートネットワーク(VPN)を使用して作成されている。法執行機関は一時期、このような活動を抑制するため、バレー地域の特定地域でVPNの使用を停止させた。

このようなプライベートアカウントに資金が入金されると、その資金は現地の管理下に置かれ、規制管理下にある金融機関を通過する必要がない。通常、このような資金は金融管理下にないチャネルを通じて現金と交換されるため、規制機関によって管理されているチャネルを通過した資金として金融規制機関によって検出されることはない。

暗号資産ハワラシステムは、このような規制の管理下にある金融機関を使用しないため、すべての金融およびマネーロンダリング規制管理を回避している。

これらの影のネットワークの出現は、既存の金融枠組みの弱点を浮き彫りにしており、特にセキュリティリスクが高い敏感な地理的地域において顕著である。インドの金融情報機関は、仮想デジタルサービスプロバイダーに対して義務付けられている規制を有しているが、暗号資産ハワラ取引は完全に闇の領域で行われるため、不審な取引の追跡と阻止が困難になっている。

ジャンム・カシミール州における暗号資産ベースのハワラネットワークの検出は、重要な法執行・行政上の課題を浮き彫りにしている。この特定のケースでは、暗号資産が既存の適切な金融システムを回避するために悪用されていることが明らかになっている。このネットワークは個人ウォレット、ミュールアカウント、VPNなどの匿名ソフトウェアの助けを借りているため、外国資金が検出されずに経済に流入することが可能になっている。これにより、現代のテクノロジー時代における金融犯罪の外国からの脅威に対して、インドの法執行機関はより厳しい対応を迫られることになる。

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