米財務省、規制されたクリプトミキサーを支持し、新法を求める

主なポイント

• 米国財務省は新しい報告書で、暗号資産ミキサーには金融プライバシーのユースケースがあると述べています。
• 議会向けのこの報告書は、マネーロンダリング防止規則に準拠するカストディアル型ミキサーを支持しているようです。
• 財務省は、議会にAML/CFTコンプライアンスのためのデジタル資産規制を可能にする新しい法律の導入を求めています。

米国財務省は、暗号資産ミキサーには正当な金融ユースケースがあることを認めました。議会への報告書の中で、財務省はこれらのミキサーがパブリックブロックチェーン上でプライバシーを確保するために使用できると指摘しています。

これは、暗号資産ミキサーに対する財務省の以前の姿勢からの大きな転換を示しています。以前は、ミキサーがマネーロンダリング目的に役立つと主張していました。

財務省、カストディアル型および規制されたミキサーを支持

この報告書のタイトルは「デジタル資産に関わる不正金融に対抗する革新的技術に関する財務長官から議会への報告書」です。これはGENIUSステーブルコイン法案の条項に基づいています。

この法案に基づき、財務省はデジタル資産のアプリケーションを調査し、その不正使用に対処することが指示されています。

報告書によると、デジタル資産の使用は近年急増しています。これにより、2025年初頭には月間取引量が38億に達しました。しかし、この成長にはいくつかの脅威と脆弱性が伴っていることも認めています。

ミキサーは脆弱性と見なされています。報告書は、ミキサーやその他の取引難読化サービスが不正行為を促進するために使用される可能性があると指摘しています。一部のミキシングサービスは、AML/CFTや制裁要件を回避するために宣伝されていると述べています。

それにもかかわらず、合法的なユーザーもパブリックブロックチェーンを使用する際に金融プライバシーのためにこれらのミキサーを活用していることを認めています。より多くの人々が支払いにデジタル資産を使用するようになるにつれて、そのような使用は増加すると予想されています。

報告書は次のように述べています:

しかし、報告書はカストディアル型ミキシングサービスを支持しているようです。ユーザー資金の保管を行うデジタル資産サービスは、FinCENに資金サービス事業者として登録しなければならないと指摘しています。

報告書によると、そのようなミキサーは記録保持要件に準拠しています。これが実現すれば、独自の情報を提供するため、不正融資の検出に使用できます。

それでも、悪意のある者によるミキシングサービスの広範な使用を指摘しています。これには、国家支援のハッカー、ランサムウェアグループ、マネーロンダリング業者、ダークネット市場参加者が含まれます。

財務省、デジタル資産使用を監視する新法を推奨

興味深いことに、報告書はステーブルコインがミキシングサービスを通じたデジタル資産の不正使用を可能にする上で重要な役割を果たしていると主張しています。

ミキシングサービスへのステーブルコインの直接入金は少ないです。しかし、悪意のある者は通常、ミキサーから引き出した後、他のデジタル資産をステーブルコインにスワップします。

2020年5月以降、投資家は374億ドル以上のUSDTとUSDCを引き出しています。これらの引き出しは50以上のブリッジから行われました。その期間中、ミキシングサービスからこれらのブリッジへの入金は約16億ドルでした。

財務省は、デジタル資産の不正使用と見なすものに対処するため、議会に新しい法律の制定を求めています。これには、金融機関が迅速な調査を待つ間、疑わしい資産を一時的に凍結できるようにする法律が含まれます。

また、議会に分散型金融の規則を明確にし、どの参加者がAML/CFT義務に準拠しなければならないかを決定することを求めています。財務省は愛国者法第311条に基づく権限を求めています。コルレス銀行関係に結びついていないデジタル資産取引をブロックする権限を求めています。

米国財務省、規制された暗号資産ミキサーを支持し、新法を求める という投稿は The Market Periodical に最初に掲載されました。