Binance kwestionuje twierdzenie WSJ o transakcjach kryptowalutowych powiązanych z Iranem na kwotę 850 mln dolarów

Dyrektor generalny Binance, Richard Teng, w piątek odparł zarzuty zawarte w śledztwie Wall Street Journal, według którego giełda przetworzyła około 850 milionów dolarów w transakcjach powiązanych z objętym sankcjami irańskim finansistą, a środki ostatecznie trafiły do irańskich Islamskich Korpusów Strażników Rewolucji. W poście na platformie X Teng określił doniesienia jako „fundamentalnie niedokładne", argumentując, że Binance nigdy nie ułatwiało transakcji z osobami objętymi sankcjami, a wszelka oznaczona aktywność miała miejsce zanim te osoby zostały objęte sankcjami USA. Dodał, że Binance przeprowadziło już wcześniej dochodzenie w tej sprawie przed zapytaniem gazety oraz że publikacja pominęła fakty dostarczone przez Binance.

Raport dziennika, opublikowany w czwartek, koncentruje się na Babaku Zanjanim, który w styczniu został ponownie objęty sankcjami przez Stany Zjednoczone, i przedstawia tajną sieć płatności kryptowalutowych, która rzekomo przesunęła 850 milionów dolarów przez konta Binance w ciągu dwóch lat. Artykuł identyfikuje firmę Zanjaniego, Zedcex, oraz konta powiązane z jego siostrą, partnerką romantyczną i dyrektorem spółki jako działające z tych samych urządzeń, zgodnie z relacją dziennika.

Dziennik podał, że wewnętrzne raporty zgodności Binance oznaczyły konto Zedcex po aktywności z Teheranu pod koniec 2024 roku. Konto pozostawało otwarte przez ponad rok, wyzwalając ponad tuzin wewnętrznych alertów. Własni śledczy Binance mieli podobno zalecić zamknięcie kont i zgłoszenie sprawy organom, jednak dziennik twierdzi, że konta pozostały aktywne.

Kluczowe wnioski

• Wall Street Journal łączy przepływy w wysokości około 850 milionów dolarów przez konta Binance z objętym sankcjami irańskim finansistą Babakiem Zanjanim oraz tajną siecią powiązaną z Zedcex i powiązanymi współpracownikami.
• Dyrektor generalny Binance kwestionuje ustalenia, twierdząc, że giełda nigdy nie przetwarzała transakcji dla osób objętych sankcjami i że oznaczona aktywność miała miejsce przed wprowadzeniem sankcji.
• Binance wcześniej zawarło ugodę z władzami USA w 2023 roku, przyznając się do naruszeń przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i sankcji oraz płacąc rekordową grzywnę w wysokości 4,3 miliarda dolarów, obiecując jednocześnie gruntowną reformę swojego systemu zgodności.
• Dziennik dodatkowo informuje, że irański bank centralny przelał środki na konta Binance w 2025 roku, oraz że zagraniczna agencja organów ścigania śledziła znaczące bezpośrednie transakcje między Binance a irańskimi sieciami finansowania w latach 2024–25; dokładność i zakres tych twierdzeń pozostają kwestionowane.
• Organy regulacyjne nie zakończyły swoich dochodzeń, a Binance podjęło kroki prawne, w tym wniosło pozew o zniesławienie przeciwko dziennikowi, jednocześnie nadal deklarując współpracę z organami władzy.

Zarzuty i odpowiedź Binance

Dochodzenie Wall Street Journal maluje obraz trwałego, nieuprawnionego przepływu środków przez Binance, który rzekomo wywodził się od finansisty z Iranu objętego sankcjami USA. Artykuł wyróżnia Babaka Zanjaniego, który w styczniu został ponownie objęty sankcjami, i opisuje tajną sieć kryptowalutową, która przez dwa lata przesuwała dziesiątki milionów dolarów przez konta Binance. Dziennik wskazuje na firmę Zanjaniego Zedcex, a także konta należące do siostry, partnerki romantycznej i dyrektora spółki, jako działające z tych samych urządzeń.

Według dziennika wewnętrzne pulpity zgodności Binance oznaczyły konto Zedcex po dostępie z Teheranu pod koniec 2024 roku. Konto podobno pozostawało otwarte przez ponad rok, wyzwalając ponad tuzin wewnętrznych alertów. Dziennik cytuje anonimowych śledczych, którzy rzekomo zalecili zamknięcie kont i zgłoszenie aktywności organom, jednak konta podobno pozostały aktywne.

W odpowiedzi opublikowanej na X dyrektor generalny Binance Richard Teng określił zarzuty jako niedokładne i stwierdził, że giełda nigdy nie umożliwiała transakcji osobom objętym sankcjami. Argumentował, że oznaczona aktywność miała miejsce przed wprowadzeniem sankcji i że Binance przeprowadziło już wcześniej dochodzenie w tej sprawie przed zapytaniem dziennika. Teng twierdził również, że dziennik nie uwzględnił faktów dostarczonych przez Binance dziennikarzom.

Historia zgodności i trwająca kontrola

Doniesienia Wall Street Journal powstają na tle intensywnej kontroli regulacyjnej i prawnej Binance. Giełda w 2023 roku przyznała się do winy w zakresie naruszeń przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i sankcji oraz zgodziła się na rekordową grzywnę w wysokości 4,3 miliarda dolarów, a także na zobowiązania do wzmocnienia infrastruktury zgodności. Dziennik twierdzi teraz, że problem irańskich środków utrzymywał się po tej ugodzie – twierdzenie, którego Binance nie uznaje.

Dziennik informował w marcu, że Departament Sprawiedliwości USA bada, czy Iran wykorzystał Binance do omijania sankcji w następstwie przyznania się do winy. W odpowiedzi na doniesienia Binance złożyło pozew o zniesławienie przeciwko publikacji, żądając odszkodowania i procesu przed ławą przysięgłych; Binance oświadczyło, że nie ma wiedzy o żadnym aktywnym dochodzeniu DOJ dotyczącym jego działalności, i scharakteryzowało swoją współpracę z organami regulacyjnymi jako trwającą.

Poza siecią Zanjaniego dziennik odnotowuje również, że irański bank centralny przelał około 107 milionów dolarów w kryptowalutach na konta Binance w 2025 roku, oraz że zagraniczna agencja organów ścigania śledziła około 260 milionów dolarów w bezpośrednich transakcjach między kontami Binance a irańskimi finansistami powiązanymi z sieciami ekstremistycznymi w latach 2024–25. Binance wielokrotnie podkreślało swoje zaangażowanie w politykę „zerowej tolerancji" wobec nielegalnej działalności i wskazywało na swój rozwijający się, wiodący w branży program zgodności jako dowód trwających reform.

Doniesienia dziennika dotykają również lutowego raportu, według którego Binance „zamknęło" wewnętrzne dochodzenie w sprawie około 1 miliarda dolarów kierowanych przez platformę do irańskich sieci pośredników. Binance zaprzeczyło temu twierdzeniu, stwierdzając, że jego wewnętrzne dochodzenie pozostaje aktywne i że zidentyfikowało szerszy, wielojurysdykcyjny wzorzec podejrzanej działalności finansowej w Azji i na Bliskim Wschodzie. W odpowiedzi na bieżące pytania Binance opublikowało wpis na blogu poświęcony zgodności i angażowało się z ustawodawcami na różnych forach, w tym w dochodzeniu senackim, aby przedstawić swoje stanowisko w kwestii sankcji i kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Źródło: Doniesienia Wall Street Journal cytowane w wielu artykułach; oświadczenia Binance i posty w mediach społecznościowych przywoływane w komunikatach spółki i doniesieniach medialnych.

Co to oznacza dla ekosystemu kryptowalut

Te wydarzenia podkreślają trwałe napięcie między szybkimi finansami opartymi na kryptowalutach a rygorystycznymi oczekiwaniami w zakresie zgodności, które organy regulacyjne i banki nakładają na ten sektor. Dla inwestorów i użytkowników główny wniosek jest taki, że nawet wiodąca giełda na rynku zmaga się z trwającą, wysokostawkową kontrolą dotyczącą przestrzegania sankcji i przepływów środków z jurysdykcjami objętymi sankcjami. Trwające zaangażowania regulacyjne Binance, pozwy sądowe i publiczne odpowiedzi prawdopodobnie ukształtują sposób, w jaki kontrahenci oceniają ryzyko, gotowość do audytu i niezawodność transgranicznych szyn kryptowalutowych w najbliższym czasie.

Patrząc w przyszłość, obserwatorzy będą śledzić, jak organy władzy będą ważyć zarzuty dziennika wobec zadeklarowanych reform Binance i jego ciągłej współpracy z regulatorami. Wynik może wpłynąć nie tylko na działalność i zarządzanie Binance, ale także na szersze postrzeganie rynku w zakresie zgodności w globalnej infrastrukturze kryptowalut.

Czytelnicy powinni monitorować wszelkie oficjalne oświadczenia regulatorów, pisma sądowe i nadchodzące ujawnienia Binance w miarę rozwijania się tej historii, szczególnie w zakresie tego, jak platforma zarządza ryzykiem związanym z podmiotami objętymi sankcjami i jak dokumentuje swoje kontrole przeciwdziałania praniu pieniędzy w następstwie przełomowej ugody i trwających dochodzeń.

Ten artykuł został pierwotnie opublikowany jako Binance kwestionuje twierdzenie WSJ o transakcjach kryptowalutowych powiązanych z Iranem na kwotę 850 mln dolarów w Crypto Breaking News – Twoim zaufanym źródle wiadomości o kryptowalutach, Bitcoin i aktualizacjach blockchain.