ESMA diz a empresas de cripto não autorizadas para encerrarem atividades com a aproximação do prazo MiCA

TLDR

• A ESMA ordenou aos CASPs não autorizados que encerrassem as atividades, dado que o período de transição do MiCA termina a 1 de julho.
• As empresas de criptomoedas sem licença devem cessar imediatamente a integração de novos clientes da UE.
• Os CASPs não autorizados apenas podem apoiar saídas, transferências e encerramento de posições.
• As obrigações de AML, triagem de sanções e proteção de clientes mantêm-se ativas durante o encerramento.
• A Ripple recebeu aprovação preliminar do Luxemburgo para uma licença CASP ao abrigo do MiCA.

A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados comunicou aos prestadores de serviços de criptoativos não autorizados que devem iniciar um encerramento ordenado das atividades, dado que o período de transição do regulamento Markets in Crypto-Assets termina a 1 de julho.

O aviso aplica-se às empresas de criptomoedas que continuam a servir clientes da União Europeia ao abrigo de regimes nacionais, mas que não obtêm autorização ao abrigo do MiCA antes do prazo. A ESMA afirmou que essas empresas devem cessar imediatamente a integração de novos clientes da UE, parar de abrir novas contas e encerrar qualquer atividade de marketing ou angariação.

O regulador afirmou que os prestadores de serviços de criptoativos não autorizados, conhecidos como CASPs, devem proteger os interesses dos clientes durante a saída do mercado. A orientação surge enquanto as empresas autorizadas se preparam para operar ao abrigo das regras de passaporte do MiCA, que permitem a um prestador licenciado num Estado-Membro da UE oferecer serviços em todo o bloco.

A ESMA estabelece regras de encerramento para CASPs não autorizados

A ESMA afirmou que os CASPs não autorizados devem limitar os serviços às ações necessárias para que os clientes saiam em segurança. Essas ações podem incluir a venda ou transferência de criptoativos, a reafectação de ativos ou o encerramento de posições em aberto.

Os serviços de custódia apenas podem continuar durante o período estritamente necessário para completar uma saída ordenada. O regulador afirmou que as empresas não devem utilizar acordos de custódia como forma de continuar a prestar serviços não autorizados após o fim do período de transição.

Os CASPs devem comunicar de forma clara e repetida com clientes de retalho e institucionais sobre os planos de encerramento. A ESMA afirmou que os clientes devem receber cronogramas para a alienação, transferência, reafectação ou encerramento de posições, incluindo prazos para eventuais posições residuais que possam ser encerradas automaticamente.

O regulador também afirmou que as empresas devem explicar os requisitos de proteção dos clientes e as medidas tomadas para salvaguardar os ativos. A orientação responsabiliza as empresas não autorizadas por evitar saídas desordenadas que possam prejudicar os clientes durante a transição.

As obrigações de AML e proteção de clientes mantêm-se em vigor

A ESMA afirmou que os planos de encerramento devem cumprir as regras de conduta relevantes da UE e nacionais, bem como as obrigações de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo. As empresas não autorizadas devem manter a diligência prévia dos clientes, a monitorização de transações, a triagem de sanções e a comunicação de atividades suspeitas durante o processo de saída.

O regulador também recordou às empresas que devem manter registos e cumprir as obrigações de rastreabilidade de transferências de fundos e de transferências de criptoativos. Estes requisitos aplicam-se mesmo quando um prestador já não tem permissão para realizar serviços normais de criptomoedas para clientes da UE.

Quando os clientes são transferidos para um prestador autorizado ao abrigo do MiCA, o CASP recetor deve completar as verificações de integração necessárias. Isso inclui a diligência prévia dos clientes e quaisquer etapas adicionais de AML ou conformidade exigidas pelo enquadramento legal aplicável.

A ESMA também alertou as empresas de criptomoedas fora da UE para o facto de não poderem prestar serviços MiCA a clientes da UE nem angariá-los sem autorização. A restrição aplica-se igualmente em contextos business-to-business, limitando a capacidade de prestadores offshore de servir empresas europeias sem licenciamento adequado.

A Ripple avança para aprovação MiCA no Luxemburgo

O aviso da ESMA surge enquanto várias empresas de criptomoedas procuram aprovações ao abrigo do MiCA para continuar a operar em toda a UE. A Ripple afirmou ter recebido aprovação preliminar para uma licença de Prestador de Serviços de Criptoativos no Luxemburgo, por parte da Commission de Surveillance du Secteur Financier.

Uma licença CASP completa no Luxemburgo permitiria à Ripple oferecer serviços de pagamento em stablecoin a empresas europeias e expandir-se para funções mais amplas de criptomoedas ao abrigo do enquadramento MiCA. A aprovação num Estado-Membro da UE concederia à Ripple direitos de passaporte em todos os 27 países da UE.

O MiCA criou um caminho de autorização mais claro para as empresas que cumprem os padrões regulatórios, ao mesmo tempo que reduz as opções para as empresas que não cumprem o prazo. Os CASPs autorizados podem continuar a integrar e servir clientes da UE, enquanto as empresas não autorizadas devem passar para uma atividade exclusiva de saída.

O prazo de 1 de julho marca um ponto de viragem para o mercado de criptomoedas europeu. As orientações da ESMA deixam claro que as empresas sem autorização ao abrigo do MiCA devem cessar a atividade de crescimento, comunicar os planos de saída e manter os controlos de conformidade ativos enquanto os clientes movem ativos ou encerram posições.