Переопределят ли агенты Chainalysis криптовалютные расследования и соответствие требованиям?

По мере того как преступность, связанная с криптовалютами, эволюционирует с искусственным интеллектом, агенты Chainalysis сигнализируют о новом толчке к применению передовой блокчейн-аналитики против мошенничества, краж и отмывания денег.

Chainalysis представляет агентов блокчейн-аналитики

На своей ежегодной конференции Links компания Chainalysis объявила о крупной эволюции своей платформы в 2024 году, представив агентов блокчейн-аналитики, разработанных для работы вместе с командами по соблюдению требований и расследованиям. Это не просто слой чат-бота или единственный новый продукт. Вместо этого они расширяют более чем десятилетний опыт блокчейн-аналитики, миллиарды проверенных транзакций и более десяти миллионов расследований в операционную систему на основе ИИ.

Злоумышленники уже используют ИИ для ускорения мошенничества, взломов и отмывания денег. Однако Chainalysis утверждает, что правоохранительные органы, финансовые учреждения и криптобизнес должны двигаться так же быстро, используя агентов, чтобы соответствовать, а затем опережать это ускорение. Компания позиционирует эти возможности как способ преобразовать свой большой существующий набор данных в аналитику в реальном времени со скоростью машины.

Демократизация блокчейн-аналитики в организациях

На протяжении многих лет Chainalysis создавала то, что она называет самым полным набором данных блокчейна в мире, на который полагаются правительства, банки и криптофирмы для расследований, соблюдения требований и защиты. Более того, компания отмечает, что только ее данные были официально признаны надежными и допустимыми в суде, что поддержало некоторые из наиболее значимых расследований в истории криптовалют.

До сих пор для использования этой аналитики требовалось специализированное обучение и продвинутые навыки анализа данных на цепочке. С появлением агентов Chainalysis полная глубина данных, продуктов и институциональной экспертизы платформы предназначена для любого человека в организации. При этом дизайн ориентирован на широкий круг пользователей, от опытных следователей и аналитиков по соблюдению требований до руководителей, которым нужны быстрые и обоснованные выводы.

«Упряжь» за ИИ-агентами

Многие компании сейчас запускают ИИ-агентов, но Chainalysis утверждает, что настоящим отличием является упряжь, которая их направляет. Фирма говорит, что понимает, как работают блокчейн-транзакции на практике, а также следственные рабочие процессы, контрольные следы блокчейна и стандарты доказательств, на которые профессионалы полагаются каждый день.

По словам Chainalysis, ее платформа служит этой упряжью. Без нее агент вел бы себя как общая языковая модель, делающая вероятностные предположения. Однако при тесной интеграции с данными и рабочими процессами компании агент может рассуждать как опытный аналитик-человек, работая при этом со скоростью и масштабом машины.

Компания подчеркивает, что ее агенты созданы для высокорисковых регулируемых сред, где галлюцинированные результаты или непрозрачное принятие решений неприемлемы. Следовательно, архитектура разработана на основе четырех принципов: качество данных, контекст и рассуждения, проверяемые результаты и человеческий контроль над автоматизацией.

Качество данных и контекст предметной области

Во-первых, Chainalysis подчеркивает, что по мере того, как модели становятся более мощными, качество базовых данных становится экспоненциально более важным. Создание ИИ на плохих или неполных данных, предупреждает фирма, просто ускоряет плохие результаты. Она утверждает, что никто не сравнится с ее широтой, глубиной и точностью данных блокчейна, особенно для инструментов расследования криптовалют и случаев соблюдения требований.

Во-вторых, компания выделяет свой институциональный опыт в расследованиях и соблюдении требований. Этот контекст позволяет агентам предоставлять более точные и своевременные результаты, будь то сложное отслеживание через несколько цепочек или ИИ для мониторинга соблюдения требований в крупном финансовом учреждении. Более того, система разработана для применения изученных следственных паттернов непосредственно в автоматизированные рабочие процессы.

Проверяемые рабочие процессы и человеческий контроль

В-третьих, Chainalysis подчеркивает важность проверяемых результатов и детерминированных рабочих процессов. Для критических решений одни и те же входные данные, правила и данные разработаны так, чтобы всегда давать один и тот же результат. Эта предсказуемость предназначена для того, чтобы автоматизация оставалась последовательной, воспроизводимой и обоснованной как для регуляторов, так и для судов.

В других контекстах организации могут использовать агентов более гибко для сигнальной разведки и исследования. Пользовательский интерфейс ясно показывает, является ли сеанс детерминированным или исследовательским, при этом предоставляя полные контрольные следы в обоих режимах. Кроме того, эти элементы управления разработаны для соответствия внутреннему управлению и внешним регуляторным ожиданиям.

В-четвертых, люди остаются под контролем. Chainalysis заявляет, что ее агенты блокчейн-аналитики, включая основную структуру агентов chainalysis, созданы для регулируемого принятия решений с высокими ставками. Люди определяют, какие задачи можно автоматизировать и на каком уровне независимости, сохраняя подотчетность даже при расширении автоматизации.

Как команды уже используют агентов

На ранних этапах разработки организации уже развернули агентов Chainalysis в широком спектре случаев использования. Например, сложные следственные рабочие процессы, которые раньше занимали дни через несколько цепочек и субъектов, теперь могут сжаться до минут, все еще с полными контрольными следами. Более того, команды могут координировать расследования, охватывающие различные бизнес-единицы, сохраняя при этом единую доказательную запись.

Команды по соблюдению требований также тестируют обогащение оповещений о соблюдении требований и автоматизацию. Агенты могут взять необработанное оповещение, извлечь контекстные данные со всей платформы Chainalysis, обогатить его, а затем либо отклонить, либо эскалировать дела автоматически при достижении определенных порогов. Этот подход разработан для поддержки ИИ-агентов для соблюдения требований как в традиционных финансах, так и в криптонативных фирмах.

Еще один развивающийся случай использования — это сводные отчеты по требованию. Агенты могут собирать структурированные, обоснованные аналитические отчеты, которые в противном случае заняли бы у аналитиков часы на составление. Однако люди все еще проверяют и утверждают эти документы, прежде чем они будут переданы регуляторам, контрагентам или внутренним заинтересованным сторонам.

Пользовательские инструменты, OSINT и оркестрированные рабочие процессы

Помимо расследований и соблюдения требований, ранние пользователи использовали систему для создания полных веб-приложений с нуля. Эти пользовательские инструменты и панели мониторинга могут быть адаптированы к конкретным следственным или регуляторным потребностям, эффективно превращая Chainalysis в платформу анализа на цепочке, которую организации могут формировать вокруг своих собственных рабочих процессов.

Агенты также могут выполнять идентификацию транзакций на основе времени, находя и отмечая активность в определенных временных окнах с точностью и в масштабе. Более того, они могут дополнить традиционное отслеживание открытой разведкой (OSINT), автоматически собирая и организуя внешние данные для поддержки более комплексных дел.

Команды могут даже оркестровать несколько агентов, работающих вместе. Один агент может отслеживать активность на цепочке, другой запускает оповещения о подозрительном поведении, третий выполняет автоматический анализ, а четвертый предоставляет зацепки для следователей-людей. При этом окончательные решения все еще остаются за людьми, сохраняя надзор по мере расширения ИИ.

Масштабирование соблюдения требований и расследований с помощью ИИ

По мере масштабирования крипторынков организации сталкиваются с растущим давлением для расширения своих следственных возможностей и возможностей соблюдения требований без линейного роста численности персонала. Chainalysis утверждает, что агенты могут помочь решить это уравнение, обрабатывая рутинные, повторяющиеся задачи, в то время как люди сосредотачиваются на суждениях более высокого уровня. В этом смысле инструменты ИИ для соблюдения требований становятся силовыми множителями, а не заменителями.

Компания отмечает, что первоначально она нацелена на расследования и соблюдение требований, включая потенциальную интеграцию с платформами ИИ для регуляторного соблюдения требований и новыми отраслевыми стандартами, такими как сертификат специалиста ICA в области ИИ для специалистов по соблюдению требований. Однако она ожидает, что со временем внедрение распространится на широкий спектр ролей в банках, регуляторах и криптопредприятиях.

Дорожная карта и график развертывания

Chainalysis планирует начать развертывание своих агентов блокчейн-аналитики летом. Первая волна будет сосредоточена на сценариях с высоким воздействием в расследованиях и соблюдении требований, где рабочие процессы с усилением ИИ могут быстро обеспечить измеримые результаты против финансовых преступлений. Более того, этот этап позволит компании усовершенствовать свои модели и элементы управления на основе реальной обратной связи.

По мере того как злоумышленники все чаще используют ИИ для масштабирования своих незаконных операций, Chainalysis утверждает, что защитники должны делать то же самое. Со временем она ожидает, что люди в различных функциях будут принимать этих агентов, открывая совершенно новые категории блокчейн-аналитики. Фирма также подчеркивает, что она не строит будущее своей платформы в одиночку, а в тесном сотрудничестве с клиентами, которые приносят реальные следственные и регуляторные вызовы.

Подводя итог, Chainalysis преобразует свои давние данные и инструменты в новое поколение агентов блокчейн-аналитики, стремясь предоставить организациям возможности машинной скорости, сохраняя при этом человеческий надзор, проверяемость и регуляторную уверенность.