Група KCB із Кенії звільнила співробітників через шахрайство, оскільки кількість випадків різко скоротилася

KCB Group, найбільший банк Кенії за активами, звільнив 60 співробітників у 2025 році через шахрайство, майже вдвічі більше, ніж у попередньому році, навіть незважаючи на те, що банк зафіксував зниження кількості випадків шахрайства та збитків.

Банк зазначив у своєму звіті зі сталого розвитку за 2025 рік, що ці співробітники були причетні до схем, спрямованих як проти банку, так і проти його клієнтів, тоді як у 2024 році було звільнено 34 особи.

Зростання кількості звільнень на тлі скорочення випадків шахрайства свідчить про те, що кенійські банки займають жорсткішу позицію щодо внутрішніх злочинів, використовуючи технології та посилений контроль для раннього виявлення порушень. 

За даними KCB, збитки від шахрайства та підробок скоротилися до 760 000 KES ($5 870) у 2025 році порівняно з 4,5 млн KES ($34 762) роком раніше.   Кількість зареєстрованих випадків шахрайства знизилася більш ніж на 40% — з 339 до 201.

Сума заблокованих банком спроб шахрайства також знизилася до 141,1 млн KES ($1 млн) порівняно з 212,9 млн KES ($1,6 млн) у 2024 році, що свідчить про вдосконалення систем виявлення та посилення превентивних заходів контролю.

«Ми впровадили передові заходи безпеки, зокрема біометричну автентифікацію, верифікацію документів, перевірку за селфі та вдосконалені процеси цифрового онбордингу», — йдеться у звіті KCB. «Моніторинг цифрових транзакцій у режимі реального часу додатково підвищує ефективність виявлення шахрайства та протидії йому».

Кенійські комерційні банки збільшили інвестиції в технології для боротьби з шахрайством у міру розширення інтернет-банкінгу та цифрового банкінгу, що наражає кредиторів на зростаючі фінансові та репутаційні ризики. 

Внутрішня загроза

Кенійська дочірня компанія KCB забезпечила 188 із 201 зареєстрованого випадку шахрайства та 50 із 60 звільнених протягом року співробітників.

Банк запобіг спробам шахрайства на суму 100,8 млн KES ($778 378), тоді як його руандійська дочірня компанія заблокувала 40,3 млн KES ($311 196). Руанда зафіксувала другу за кількістю кількість спроб шахрайства — сім випадків.

П'ятеро співробітників були звільнені в Руанді, тоді як у Танзанії та Південному Судані зафіксовано по два звільнення, а в Уганді — одне.

Цифрове шахрайство стало одним із найбільших операційних ризиків банківського сектору, оскільки шахраї, які співпрацюють із інсайдерами, атакують канали мобільного банкінгу, платіжних карток та інтернет-банкінгу. Ця тенденція змусила кредиторів інвестувати в системи виявлення шахрайства, інструменти кібербезпеки та страховий захист від операційних збитків.