KYC 检查

了解你的客户 (KYC) 检查是金融服务机构的强制性身分验证流程。此验证程序确保客户的身份与其声称的身份相符，从而防止诈欺和洗钱。 由于金融欺诈，尤其是数位领域的诈欺日益猖獗，KYC 检查的重要性也与日俱增。例如，根据美国联邦调查局网路犯罪投诉中心 (IC3) 发布的一份报告，2020 年，网​​路犯罪分子透过各种形式的数位金融诈欺窃取了约 19 亿美元。因此，KYC 检查应运而生，并加强，以打击此类犯罪。

KYC 检查的历史

KYC 检查最初是为了打击洗钱而设立的，最初由银行和金融机构采用。 2001 年，《美国爱国者法案》规定，KYC 程序是所有美国银行的法定要求。 此后，包括英国金融行为监理局（FCA）和印度储备银行在内的全球监理机关也纷纷采纳了KYC法规。

KYC检查的功能

KYC检查包括验证客户身分、了解其财务交易以确保其合法性，以及评估与维持业务关系相关的潜在风险。这些功能通常透过以下步骤完成：

• 文件验证：检查护照或水电费帐单等官方文件。
• 生物辨识验证：有时会使用指纹和脸部辨识技术。
• 背景调查：这可能涉及将客户的详细资讯与全球观察名单进行比对。

对市场和技术的影响

KYC检查的实施对市场和技术都产生了巨大影响。金融机构必须将符合KYC法规的技术整合到其系统中。 这促使多家专注于数位化 KYC 解决方案的科技公司涌现。根据 Grand View Research 的数据显示，2019 年全球 KYC 市场规模为 56 亿美元，预计在预测期（2020-2027 年）内将显著成长。

KYC 检视的最新趋势

技术进步推动了 KYC 检视的变革。 趋势正转向数位化KYC审核，且审核流程日趋复杂：

• 即时KYC：直接从可信任来源即时验证客户资讯。
• KYC中的人工智慧和机器学习：人工智慧和机器学习越来越多地被用于辅助KYC审核中的资料收集和处理。
• 生物辨识验证：将指纹和脸部辨识技术应用于身分验证。

MEXC平台上的KYC审核

MEXC平台也会在其客户参与交易或存款等活动之前，对其进行必要的KYC审核。该平台会验证个人识别资讯，例如使用者的姓名、年龄和所在地，并要求提供证明所提供资讯的文件。 这样做可以确保平台交易的安全，并有助于全球建立透明、安全的金融生态系统。

结论

因此，KYC审核已被证明对确保全球金融体系的完整性和安全性至关重要。随着人工智慧和机器学习等技术的进步，KYC审核的效能不断提升，金融安全的未来必将更加稳固。