NOTO：對抗內部威脅迫切需要透明度

來自 NOTO 的 Tristan Prince 和來自 Opus Advisors Group 的 Robert Brooker 深入分析了打擊金融犯罪如何對企業造成沉重打擊，以及企業需要採取哪些措施來扭轉局面。

NOTO 強調，雖然報告的詐欺案件約佔英國 GDP 的 1%,但實際數字可能接近 2% 至 2.5%。 這種大規模的財務流失是由近年來顯著變化的營運詐欺成本所驅動，這主要是由於 AI 相關威脅和廣泛的資料外洩。 這些因素大幅降低了犯罪分子進行詐欺的成本，意味著他們不再只針對高淨值人士，而是針對客戶旅程中任何階段的任何人。

由此產生的「營運成本膨脹」顯而易見，因為組織採用新技術、承擔授權費用，並僱用更多人員來處理查詢和轉介。 這種威脅只會持續擴大，使組織必須解決核心成本驅動因素：人員、技術以及有效應對的能力。 雖然 AI 在優化員工成果方面表現出色，但它無法完全自動化解決問題，特別是需要在 200 毫秒內完成的即時交易決策。 

NOTO 解釋，最成功的企業正在使用 AI 來增強其調查人員的能力，為決策提供更好的資料，並僅自動化簡單、直接的任務，因為監管機構仍需要一個人對最終決策負責。

Brooker 強調，一個關鍵的初始障礙是文化上的：組織需要將詐欺認定為詐欺，而不是將其掩蓋以避免聲譽損害以及客戶和員工信心的喪失。 除了直接的金錢損失外，詐欺事件的真正成本還包括實施新技術的隱藏費用、招聘和替換員工的成本，以及因事件內部干擾而導致的生產力大幅下降。

NOTO: The Urgent Need for Transparency Against Insider Threats 這篇文章首次出現在 FF News | Fintech Finance。