印度機構警示查謨和喀什米爾地區出現「加密哈瓦拉」網絡

• 印度情報機構已識別出一個複雜的「加密哈瓦拉」系統，該系統涉嫌接收無法追蹤的國際資金流入查謨和喀什米爾地區,加劇了對恐怖主義和分裂主義的擔憂。

• 該網絡據稱除了使用人頭帳戶外,還使用個人加密錢包來規避金融監管和反洗錢措施。

印度安全機構警告稱,該地區出現了一個複雜的「加密哈瓦拉」網絡,將無法追蹤的外國資金引入查謨和喀什米爾地區,推測用於資助恐怖活動。根據《印度時報》報導,這個新網絡據稱通過不受監管的金融系統運作,利用不受監管的加密貨幣交易的匿名性優勢。

當局將數位貨幣轉帳與傳統哈瓦拉匯款進行了類比,哈瓦拉是一種不涉及銀行的匯款服務。這種匯款依賴加密貨幣而非現金,並通過私人帳戶內的交易和點對點交易來消除資金軌跡,規避在註冊平台上的任何記錄。

根據調查人員的說法,他們使用「人頭帳戶系統」,即利用普通銀行帳戶暫時洗錢以掩蓋資金來源。那些帳戶被用來實施這種犯罪的人,甚至包括網路銀行憑證,都被視為這種犯罪的共犯。這些資金隨後通過不受監管的點對點交易商在其他城市洗錢,以掩蓋其來源。

作案手法和執法挑戰

安全官員表示,位於中國、馬來西亞、緬甸和柬埔寨的外國操控者參與指導當地參與者創建私人加密錢包,這些錢包無需進行強制性的客戶身份驗證(KYC)。大量此類錢包使用虛擬私人網絡(VPN)來掩蓋IP地址以避免被偵測。執法部門一度在山谷的某些地區暫停使用VPN,以遏制此類活動。

一旦資金存入這些私人帳戶,這些資金就會落入當地控制之下,無需經過任何受監管控制的金融機構。通常,這些資金通過不受金融控制的管道兌換成現金,因此任何金融監管機構都無法檢測到這些資金經過了受其控制的管道。

加密哈瓦拉系統繞過了所有金融和洗錢監管控制,因為這些資金不使用任何受此類法規控制的金融機構。

這些影子網絡的出現也凸顯了現有金融框架的弱點,特別是在安全風險較高的敏感地理區域。印度金融情報單位對虛擬數位服務提供商有強制性規定,而加密哈瓦拉交易完全發生在黑暗區域,因此難以追蹤和攔截可疑交易。

在查謨和喀什米爾發現基於加密貨幣的哈瓦拉網絡,凸顯了一項重要的執法/行政工作,因為在這個特定案例中,可以看到加密貨幣被用來規避現有的正規金融系統。由於這個特定網絡利用了個人錢包、人頭帳戶和VPN等匿名軟體,使得外國資金能夠在未被檢測的情況下進入經濟體系。這將使印度執法部門在應對外國活動方面面臨更大挑戰,因為在當前技術時代存在金融犯罪的外國威脅。

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