KYC情報

暗号資産におけるKYC情報とは？

KYC情報とは、暗号資産プラットフォームがユーザーや企業の本人確認を行うために収集する、個人、法人、本人確認に関するデータです。

KYCは「Know Your Customer（顧客確認）」の略で、プラットフォームが特定のアカウント操作を許可する前に本人確認を行うことを意味します。

暗号資産分野では、法定通貨の入金、暗号資産の出金、アカウント上限の引き上げ、カードでの購入、法人オンボーディング、トークン化資産へのアクセス、その他の規制対象サービスを利用する前にKYC情報が必要となる場合があります。

KYC情報は、暗号資産、トークン、ブロックチェーンアドレス、ウォレット、スマートコントラクト、シードフレーズ、パスワード、取引戦略ではありません。

これは、実在する個人または企業を暗号資産アカウントに結び付けるために用いられる、本人確認およびコンプライアンス関連のデータです。

金融活動作業部会（FATF）の仮想資産に関するガイダンスでは、仮想資産サービスプロバイダーは顧客管理、記録の保存、不審な取引の報告、送金人および受取人情報の安全な取り扱いを行うべきだと説明されています。

暗号資産ユーザーにとって、KYC情報とは、本人確認、リスク評価、アカウントで利用できるサービスの判断に必要なデータを簡潔に表すものです。

KYC情報が重要な理由

暗号資産はウォレット、ネットワーク、国、サービスプロバイダーをまたいで迅速に移動できるため、KYC情報は重要です。

このスピードは、デジタル決済、取引、送金、ステーブルコイン決済、トークン化資産、オンチェーンアプリケーションを支えています。

一方で、詐欺、盗難資金、ランサムウェアの支払い、制裁逃れ、なりすまし、マネーミュールアカウント、マネーロンダリングに悪用される可能性もあります。

KYC情報は、偽アカウント、重複アカウント、盗難された本人情報の使用、合成ID詐欺、規制対象サービスへの不正アクセスを減らすのに役立ちます。

また、アカウントの利用状況がユーザーのプロフィールと一致しているかを、プラットフォームが把握するのにも役立ちます。

少額の暗号資産を購入する個人ユーザーと、毎日多額のステーブルコインを送金する企業では、リスクプロフィールが異なります。

適切なKYC情報があれば、すべてのユーザーを同じように扱うのではなく、プラットフォームはリスクベースの管理を適用できます。

ユーザーにとって、正確なKYC情報は本人確認の遅延、入金の失敗、出金制限、書類の再提出を減らす可能性があります。

ただし、KYC情報を提出しても暗号資産のリスクがなくなるわけではありません。

トークンの安全性、プラットフォームに財務リスクがないこと、ウォレット取引に問題がないことが保証されるものでもありません。

KYC情報の一般的な種類

基本的なKYC情報には通常、戸籍上の氏名、生年月日、国籍、居住国、居住住所が含まれます。

連絡先情報には、メールアドレス、電話番号、場合によっては予備の連絡先が含まれることがあります。

本人確認書類の情報には、パスポート番号、国民ID番号、運転免許証の詳細、在留許可証の詳細、発行国、有効期限が含まれることがあります。

住所確認情報には、公共料金の請求書、銀行取引明細書、税務書類、政府機関からの通知、正式な居住記録などが含まれる場合があります。

生体情報には、自撮り画像、顔照合の結果、ライブネスチェック、動画による本人確認の結果が含まれる場合があります。

金融情報には、資金源、資産形成の経緯、職業、収入の範囲、想定される取引、決済方法の名義人情報などが含まれることがあります。

法人向けKYC情報には、会社書類、事業許可証、納税者番号、取締役、権限を持つ署名者、所有関係図、実質的支配者などが含まれる場合があります。

暗号資産に特有のKYC情報には、ウォレットの所有者情報、受取人情報、ブロックチェーン取引の証拠、ウォレットリスク審査の結果などが含まれる場合があります。

KYC情報と個人データの違い

KYC情報が個人に関するものである場合、それは個人データの一種です。

個人データには、個人を特定する、または特定に役立つあらゆる情報が含まれる場合があります。

KYC情報は、本人確認、顧客管理、コンプライアンス審査、アカウントアクセスの判断を目的に収集されるため、より具体的な情報です。

たとえば、顔照合に使われる自撮り画像は個人データであると同時に、KYC情報でもあります。

本人確認に使われるパスポートも、個人データであると同時にKYC情報です。

プラットフォームがウォレットアドレスを本人確認済みアカウントと関連付けたり、ウォレットの所有者証明を求めたりする場合、そのアドレスがKYC関連情報となることがあります。

KYC情報は非常に機密性が高い可能性があるため、この違いは重要です。

プラットフォームは必要な情報のみを収集し、慎重に保護して、その利用方法を説明するべきです。

KYC情報とKYCステータスの違い

KYC情報は、本人確認中に提出または収集されるデータです。

KYCステータスは、本人確認審査の現在の結果です。

一般的なKYCステータスには、「未開始」「未完了」「提出済み」「保留中」「承認済み」「却下」「有効期限切れ」「制限中」「要対応」などがあります。

たとえば、ユーザーが本人確認情報と住所確認書類を提出しても、審査が完了するまでステータスが保留中のままになることがあります。

基本的なサービスの利用ではKYCステータスが承認済みでも、上限を引き上げるには追加のKYC情報が必要となる場合があります。

情報が古くなる、書類の有効期限が切れる、ルールが変わる、アカウント利用のリスクが高まるなどの理由で、KYCステータスが変わることがあります。

つまり、KYC情報は審査の根拠となる証拠であり、KYCステータスはその証拠に基づくプラットフォームの判断です。

KYC情報とKYB情報の違い

KYC情報は通常、個人顧客の情報を指します。

KYB情報は、法人の本人確認情報を指します。

KYBは「Know Your Business（事業者確認）」の略です。

法人確認では、会社登記記録、納税者番号、事業許可証、事業所住所の証明、取締役情報、権限を持つ署名者の書類、所有関係図、実質的支配者情報などが必要となる場合があります。

FinCENの顧客管理ルールのページでは、対象となる金融機関は、特定の法人顧客が口座を開設する際、その実質的支配者を特定して確認しなければならないと説明されています。

法人アカウントは、多額の資金を移動し、決済を処理し、財務資金を管理し、トークンを発行し、機関投資家向けサービスを利用する可能性があるため、暗号資産分野ではKYB情報が重要です。

会社名やウェブサイトがあるという理由だけで、プラットフォームが法人アカウントを承認するべきではありません。

事業を誰が支配しているのか、想定される利用状況が確認済みの法人プロフィールと一致しているかを把握する必要があります。

本人確認情報

本人確認情報はKYC情報の中核です。

通常、戸籍上の氏名、生年月日、国籍、居住国が含まれます。

現地の規則により必要な場合、一部のプラットフォームでは出生地、性別、納税地、政府発行の個人識別番号も求めることがあります。

本人確認情報は、ユーザーの公的書類と正確に一致している必要があります。

氏名の順序、つづり、日付形式、住所形式にわずかな違いがあるだけでも、審査が遅れることがあります。

ニックネーム、省略した氏名、虚偽の情報、他人の情報は使用しないでください。

虚偽の本人確認情報を提出すると、却下、アカウント制限、アクセス喪失、不正利用のリスク、法的リスクにつながる可能性があります。

プラットフォームは、どの情報を公的書類と一致させる必要があるのかユーザーが理解できるよう、本人確認フォームをわかりやすくするべきです。

書類情報

書類情報は、政府発行の本人確認書類から収集されます。

一般的な書類には、パスポート、国民IDカード、運転免許証、在留許可証があります。

プラットフォームは、書類番号、発行国、有効期限、生年月日、氏名、国籍、書類の種類を確認する場合があります。

通常、書類は有効で、読み取り可能で、有効期限内であり、プラットフォームが対応している必要があります。

ぼやけている、一部が切れている、有効期限が切れている、破損している、加工されている、非対応、またはアカウントプロフィールと一致しない場合、書類が却下されることがあります。

書類の四隅がすべて写るよう、鮮明な写真を撮影してください。

光の反射、影、フィルター、スクリーンショット、隠れた文字は避けてください。

本人確認書類が流出すると詐欺に悪用される可能性があるため、プラットフォームは書類データを保護するべきです。

住所情報

住所情報は、ユーザーの居住地と、その場所で特定のサービスを利用できるかどうかを確認するのに役立ちます。

基本的なKYCで、居住住所を求められることがあります。

高度な本人確認または強化された顧客管理で、住所確認書類が必要となる場合もあります。

住所確認書類には、公共料金の請求書、銀行取引明細書、税務書類、政府機関からの通知、正式な居住記録などがあります。

通常、書類にはユーザーの戸籍上の氏名、居住住所の全体、発行機関、発行日の新しさが確認できる情報が記載されている必要があります。

書類が古すぎる、不完全、一部が切り取られている、加工されている、または他人名義で発行されている場合、審査に通らないことがあります。

暗号資産分野では、商品へのアクセス、法定通貨の決済方法、税務上の取り扱い、規制上の制限が所在地に左右されることがあるため、住所情報は重要です。

別の国や地域に転居した場合は、住所情報を更新してください。

生体情報を用いたKYC

生体情報を用いたKYCには、自撮り画像、顔スキャン、動画確認、ライブネス確認の結果が含まれる場合があります。

自撮り画像による確認では、ユーザーの顔と本人確認書類の写真を照合します。

ライブネスチェックは、印刷画像、録画動画、マスク、ディープフェイクを使わずに、ユーザー本人が実際にその場にいることを確認するのに役立ちます。

NISTデジタルIDガイドラインでは、デジタルIDシステムの重要な要素として、本人確認、認証、不正への耐性、プライバシー、使いやすさを挙げています。

生体情報は個人の身体的特徴に結び付いているため、機密性が高い情報です。

プラットフォームは、生体情報を収集する理由、保管方法、アクセスできる人、保存期間を説明するべきです。

生体確認は、必ず公式プラットフォームのウェブサイトまたは公式モバイルアプリから行ってください。

正当な生体情報を用いたKYC手続きで、シードフレーズ、秘密鍵、ウォレットのリカバリーフレーズを求められることはありません。

金融関連のKYC情報

金融関連のKYC情報は、アカウントの利用状況が顧客プロフィールと一致しているかをプラットフォームが把握するのに役立ちます。

この情報には、職業、収入の範囲、資金源、資産形成の経緯、想定される取引規模、取引の想定目的などが含まれる場合があります。

資金源とは、取引に使用される特定の資金または暗号資産がどこから来たのかを指します。

資産形成の経緯とは、ユーザーや企業が長期にわたってどのように全体的な資産を形成したかを指します。

提出書類には、銀行取引明細書、給与明細、税務記録、投資明細書、事業請求書、売買契約書、ローン契約書、相続記録、ブロックチェーン取引の証拠などがあります。

上限の引き上げ、大口送金、通常とは異なる利用状況、法人アカウント、強化された顧客管理などの際に、プラットフォームが金融関連のKYC情報を求める場合があります。

この情報を求められた場合は、明確で正確な記録を提出してください。

プラットフォームは、明確なコンプライアンス上、セキュリティ上、またはリスク管理上の目的に必要な情報のみを求めるべきです。

暗号資産に特有のKYC情報

暗号資産に特有のKYC情報は、本人確認審査とブロックチェーン上の活動を結び付けます。

送金先ウォレットがユーザー本人または他人のどちらに属するかを、プラットフォームが尋ねる場合があります。

規制対象サービスプロバイダー間で資産を移動する際に、受取人情報を求めることがあります。

特定の出金を許可する前に、ウォレットの所有者を示す証拠を求める場合があります。

入金元が通常とは異なる、または高リスクの場合、ブロックチェーン上の取引履歴を審査することがあります。

暗号資産の取引には、自己管理型ウォレット、スマートコントラクト、ブリッジ、ミキサー、トークン化資産、クロスボーダー送金が関係することがあるため、こうした情報は重要です。

本人確認を通過したユーザーでも、資金が詐欺、ハッキング、ランサムウェア、制裁対象ウォレット、ダークネット市場、高リスクのミキサー、盗難資産に関連付けられている場合、審査の対象となることがあります。

KYC情報はユーザーを特定し、ブロックチェーン分析は資金の出所と移動先の可能性を調べるのに役立ちます。

KYC情報とトラベルルール

トラベルルールは、規制対象サービスプロバイダー間の暗号資産送金に影響する可能性があるコンプライアンス要件です。

一般に、条件に該当する送金には、特定の送金人情報と受取人情報を添付することが求められます。

欧州銀行監督機構（EBA）のトラベルルール・ガイドラインでは、資金および一部の暗号資産の送金において、情報の不足や不備を検出する手順が説明されています。

KYC情報は、トラベルルールに基づく送金で必要となる可能性のある本人情報を、プラットフォームが収集・確認するのに役立ちます。

ユーザーにとっては、暗号資産の出金でウォレットアドレス以外の情報も必要となることを意味します。

送金先ウォレットの所有者や、送金を受け取るサービスプロバイダーをプラットフォームが尋ねる場合があります。

必要な本人情報または受取人情報が不足している、一致しない、または高リスクである場合、送金が遅れることがあります。

そのため、正確なKYC情報は、今後の入金や出金の信頼性に影響する可能性があります。

KYC情報と制裁審査

制裁審査では、ユーザー、企業、実質的支配者、ウォレット、国、取引相手が、制限対象の活動に関係している可能性があるかを確認します。

KYC情報に含まれる氏名、生年月日、国、住所、企業記録、所有者情報は、制裁審査を支える情報となります。

暗号資産プラットフォームは、オンボーディング時にユーザーを審査し、承認後も継続して審査する場合があります。

ユーザーがKYCを通過した後に制裁リストが変更される可能性があるため、継続的な審査が重要です。

氏名が似ている別人がいると、誤検知が発生することがあります。

優れたプラットフォームは、氏名が一致しただけで該当が確定したと見なさず、該当の可能性がある場合は人による審査を行うべきです。

リスクの高いエクスポージャーが将来のアカウント審査に影響する可能性があるため、不審なウォレットや身元のわからないサービスは避けてください。

暗号資産の送金に対応する場合、制裁審査はウォレットリスクの審査と組み合わせるべきです。

KYC情報と顧客管理

顧客管理とは、顧客が誰であり、なぜサービスを利用しているのかを把握するプロセスです。

KYC情報は、顧客管理に必要な証拠を提供します。

顧客管理には、本人確認、アカウントの利用目的、想定される利用状況、資金源、資産形成の経緯、決済方法、事業の種類、ウォレットリスクへのエクスポージャーなどが含まれる場合があります。

時々少額を購入する個人ユーザーと、多額のステーブルコインを移動する企業では、リスクプロフィールが異なります。

適切な顧客管理は、アカウント上限、モニタリングルール、審査の深度をプラットフォームが判断するのに役立ちます。

後の利用状況が顧客プロフィールと一致しない場合、それを検知するのにも役立ちます。

したがって、KYC情報は登録時にだけ必要なものではありません。

ユーザーとプラットフォームの継続的な関係の一部となります。

KYC情報とアカウント上限

KYC情報はアカウント上限に影響することがよくあります。

KYC情報が未完了のユーザーは、利用が制限されたり、特定のサービスを利用できなかったりする場合があります。

基本的なKYC情報を提供したユーザーは、上限が低く設定されることがあります。

高度なKYC情報を提出したユーザーは、審査後に上限が引き上げられる場合があります。

法人アカウントでは、法人向けのアクセス権を得る前にKYB情報が必要となることがあります。

上限は、法定通貨の入金、カード購入、暗号資産の出金、送金、取引機能、トークン化資産へのアクセスに適用される場合があります。

アカウント上限は、単なる利便性のための設定ではありません。

プラットフォームが詐欺、マネーロンダリング、制裁、アカウント乗っ取り、決済リスクを管理するのに役立ちます。

KYC情報と自己管理型ウォレット

自己管理型ウォレットでブロックチェーンアドレスを作成する際、通常KYC情報は必要ありません。

中央集権型プラットフォームに本人確認書類を提出せずに、ウォレットを生成して秘密鍵を管理できます。

ただし、そのウォレットが規制対象サービスを利用する場合、KYC情報が関係することがあります。

法定通貨のオンランプでは、ウォレットに暗号資産を送る前にKYC情報が必要となる場合があります。

カストディ型プラットフォームでは、ウォレットへの出金を許可する前にKYC情報が必要となる場合があります。

トークン化資産プラットフォームでは、利用制限のあるトークンをウォレットで保有する前に本人確認が必要となることがあります。

つまり、自己管理とKYC情報は、暗号資産の異なるレイヤーに属します。

自己管理は秘密鍵を管理し、KYC情報は規制対象サービスや本人確認に基づく商品の利用を管理します。

KYC情報とDeFi

分散型金融では、従来型のアカウント確認なしで自己管理型ウォレットを接続できることがよくあります。

ただし、DeFi関連商品でもKYC情報が必要となる場合があります。

許可型の流動性プールでは、本人確認済みのユーザーのみが利用できる場合があります。

トークン化された現実資産のプロトコルでは、承認済みのウォレットアドレスが必要となることがあります。

機関投資家向けDeFi商品では、アクセスを許可する前に本人確認が必要となる場合があります。

基盤となるスマートコントラクトが公開されていても、ウェブインターフェースがKYC情報を求めることがあります。

KYCが適用される対象が、プロトコル、インターフェース、特定のプール、特定のトークンのどれなのかを確認してください。

KYCなしで利用できる場合でも、スマートコントラクト、フィッシング、オラクル、ブリッジ、市場のリスクはなくなりません。

KYC情報とトークン化資産

トークン化資産とは、ブロックチェーン上のトークンで表された従来型資産または金融上の権利です。

例として、トークン化ファンド、米国債へのエクスポージャーを表すトークン、トークン化クレジット、トークン化コモディティ、トークン化不動産の権利などがあります。

トークン化資産には、投資家の適格性、地域制限、制裁審査、譲渡制限、法的書類が関係する場合があるため、KYC情報が必要となることがあります。

特定のトークン化資産を購入、保有、譲渡、償還できるかを判断するために、プラットフォームがKYC情報を使用する場合があります。

一部のトークン化資産では、承認済みのウォレットアドレスだけが資産とやり取りできるよう、許可リストを使用しています。

KYCの承認は、ユーザーがアクセス要件を満たしている可能性を示します。

資産の安全性、流動性、保険の適用、すべてのユーザーへの適合性を意味するものではありません。

KYC情報のプライバシーリスク

KYC情報は非常に機密性が高い情報です。

本人確認書類、自撮り画像、住所、生体認証、税務記録、銀行取引明細書、企業書類、所有関係図、ウォレット関連データなどが含まれる場合があります。

こうした情報が漏洩または悪用されると、ユーザーはなりすまし、アカウント詐欺、フィッシング、身分詐称、標的型詐欺の被害を受ける可能性があります。

本人情報とウォレットの利用状況を組み合わせると詳細な金融プロフィールが明らかになる可能性があるため、暗号資産分野では特にプライバシーリスクが重要です。

責任あるプラットフォームは、KYC情報を収集する理由、保管方法、アクセスできる人、保存期間を説明するべきです。

暗号化、アクセス制御、安全なアップロード経路、委託先の監督、監査ログ、モニタリング、保存期間のルールなどでデータを保護する必要があります。

プライベートメッセージ、不審なリンク、身元のわからないフォーム、偽のサポートページから本人確認書類をアップロードしないでください。

機密情報を提出する前に、プラットフォームのプライバシーポリシーを確認してください。

KYC情報の保存期間とデータ保持

データ保持とは、プラットフォームがKYC情報を保存する期間です。

規制対象のプラットフォームは、一定の顧客記録を定められた期間保存する必要がある場合があります。

記録には、本人確認書類、確認結果、審査結果、リスク評価、アカウント履歴、送金情報、審査担当者のメモなどが含まれる場合があります。

記録の保存は、規制当局、監査人、法執行機関からの要請、ユーザーとの紛争、不審な活動の調査に対応するのに役立ちます。

ただし、必要以上に長くデータを保存すると、プライバシーやサイバーセキュリティのリスクが高まる可能性があります。

プラットフォームは、法律で認められる範囲で保存期間と削除手順を定めるべきです。

金融犯罪に関する法律で記録の保存が求められる場合があるため、アカウントを閉鎖してもKYC情報がすぐにすべて削除されるとは限りません。

プラットフォームは、データの保存方法を明確で理解しやすい形で説明するべきです。

セキュリティリスクと偽のKYC情報要求

偽のKYC情報要求は、暗号資産詐欺でよく見られます。

詐欺師は、KYC情報を更新しなければ資金へのアクセスを失うと主張し、緊急のメッセージを送ることがあります。

偽のサポート担当者が、プライベートチャットを通じて本人確認書類を求める場合があります。

フィッシングページが、本物の本人確認ポータルを模倣することもあります。

犯罪者が、ユーザーに代わってKYCを完了すると申し出たり、本人確認済みアカウントを購入または貸借するよう持ちかけたりする場合があります。

Investor.govの暗号資産詐欺に関する警告では、詐欺師が被害者の出金を許可する前に、追加の手数料、税金、入金を要求する場合があると注意喚起しています。

緊急性を装うプライベートメッセージでのKYC要求は、不審なものとして扱ってください。

KYC情報を提出する最も安全な方法は、公式プラットフォームのウェブサイトまたは公式モバイルアプリを利用することです。

KYC情報として絶対に共有してはいけないもの

KYCの際にシードフレーズを共有してはいけません。

KYCの際に秘密鍵を共有してはいけません。

KYCの際にウォレットのリカバリーワードを共有してはいけません。

KYCの際にアカウントのパスワードを共有してはいけません。

KYCの際に二要素認証コードを共有してはいけません。

非公式のサポートアカウントに本人確認書類を送信してはいけません。

KYC情報の作成、更新、承認を見知らぬ相手に依頼して料金を支払ってはいけません。

本人確認済みアカウントを貸したり、売ったり、共有したりしてはいけません。

ウォレットの秘密情報を求めるKYC要求は、すべて悪意のあるものと見なしてください。

KYC情報が却下される理由

本人確認書類の有効期限が切れていると、KYC情報が却下されることがあります。

書類の画像がぼやけている、一部が切れている、暗い、加工されている、または読み取れない場合も却下されることがあります。

ユーザーの氏名、生年月日、国籍、住所が公的書類と一致しない場合も却下されることがあります。

住所確認書類が古すぎる、または必要な情報が不足している場合も却下されることがあります。

自撮り画像が書類の写真と一致しない場合も却下されることがあります。

他人の書類を提出した場合も却下されることがあります。

ユーザーが利用制限のある法域に居住している場合も却下されることがあります。

重複アカウント、不審なデバイスの利用パターン、書類の改ざんの可能性をプラットフォームが検出した場合も却下されることがあります。

修正可能な問題の多くは、公式の指示に従い、明確で有効かつ完全な情報を提出することで解決できます。

ユーザーのベストプラクティス

KYC情報は公式ウェブサイトまたは公式モバイルアプリからのみ提出してください。

書類をアップロードする前に、ドメインを注意深く確認してください。

公的な本人確認書類と一致する正確な情報を使用してください。

書類の四隅がすべて写るよう、鮮明な写真を撮影してください。

住所確認書類を求められた場合は、最新のものを使用してください。

明るい場所で自撮り画像やライブネスチェックを行ってください。

本人確認書類を最新の状態に保ち、個人情報が変わった場合はアカウント情報を更新してください。

プライベートメッセージ、不審なメール、ソーシャルメディアの返信、偽のサポートアカウントに記載されたKYCリンクをクリックしないでください。

本人確認済みアカウントで資金を移動する前に、二要素認証を有効にしてください。

個人情報が表示されている可能性があるため、KYCページのスクリーンショットは非公開にしてください。

暗号資産プラットフォームのベストプラクティス

プラットフォームは、必要なKYC情報とその収集理由を明確に説明するべきです。

明確な法的、コンプライアンス上、セキュリティ上、またはサービス上の目的に必要な情報のみを収集するべきです。

「保留中」「承認済み」「却下」「有効期限切れ」「制限中」「要対応」など、明確なKYCステータスを表示するべきです。

修正可能な書類の問題について、役立つフィードバックを提供するべきです。

暗号化、アクセス制御、安全な委託先との接続、モニタリング、監査ログ、保存期間のルールによってKYC情報を保護するべきです。

KYC情報をアカウント上限、法定通貨の利用、出金、KYB、トラベルルールの手続き、ブロックチェーン分析、取引モニタリングと連携させるべきです。

サポートチームに、偽のKYC要求、アカウント乗っ取りの試み、ソーシャルエンジニアリングを見分けるための研修を行うべきです。

不要な機密情報を求めるとプライバシーリスクが高まるため、過剰な情報収集を避けるべきです。

KYC情報に関するよくある誤解

よくある誤解の1つは、KYC情報が秘密鍵と同じだというものです。

KYC情報は本人確認に使われ、秘密鍵は暗号資産を管理します。

もう1つの誤解は、KYC情報が承認されれば、あらゆる暗号資産商品が安全になるというものです。

KYCの承認は本人確認やコンプライアンス上のリスクを低減しますが、市場リスク、カストディリスク、スマートコントラクトリスク、詐欺のリスクをなくすものではありません。

3つ目の誤解は、自己管理型ウォレットには常にKYC情報が必要だというものです。

基本的な自己管理型ウォレットでは通常KYCは必要ありませんが、ウォレットに関連する規制対象サービスでは必要となる場合があります。

4つ目の誤解は、KYC情報を更新する必要はないというものです。

書類の有効期限切れ、ユーザー情報の変更、規制の改定、アカウント利用のリスク上昇に応じて、KYC情報の更新が必要となることがあります。

5つ目の誤解は、KYCのスクリーンショットを公開しても問題ないというものです。

KYCのスクリーンショットには、氏名、メールアドレス、アカウントID、本人確認ステータス、住所、書類の詳細が表示され、詐欺師に悪用される可能性があります。

FAQ

KYC情報とは何ですか？

KYC情報とは、暗号資産プラットフォームがユーザーや企業の本人確認に使用する、本人情報、書類情報、法人情報、金融情報、コンプライアンス関連データです。

暗号資産プラットフォームがKYC情報を求めるのはなぜですか？

暗号資産プラットフォームは、ユーザーを確認し、不正を減らし、AML管理を支援し、制裁リスクを審査し、アカウント上限を管理し、規制上の要件に対応するためにKYC情報を求めます。

通常、どのようなKYC情報が必要ですか？

一般的なKYC情報には、戸籍上の氏名、生年月日、国籍、住所、本人確認書類、住所確認書類、自撮り画像が含まれ、資金源に関する詳細が必要となる場合もあります。

KYC情報はウォレットアドレスと同じですか？

いいえ。KYC情報は個人または企業を特定するためのもので、ウォレットアドレスはブロックチェーン上で暗号資産を送受信するために使われます。

KYC情報としてシードフレーズを共有することはありますか？

いいえ。シードフレーズが正当なKYC情報として求められることはなく、プラットフォーム、サポート担当者、本人確認ページのいずれにも共有してはいけません。

KYC情報は出金に影響しますか？

はい。KYC情報の不足、古さ、却下、制限などにより、特に大口送金やトラベルルール関連の送金で出金が遅れたり制限されたりすることがあります。

KYC情報に有効期限はありますか？

はい。本人確認書類の有効期限切れ、住所確認書類の古さ、ユーザー情報の変更、規制の変更などに応じて、KYC情報の更新が必要となる場合があります。

自己管理型ウォレットにKYC情報は必要ですか？

基本的な自己管理型ウォレットにKYC情報は通常必要ありませんが、そのウォレットに関連する規制対象サービスでは本人確認が必要となる場合があります。

法人向けKYC情報とは何ですか？

KYB情報とも呼ばれる法人向けKYC情報には、会社書類、取締役、権限を持つ署名者、実質的支配者、事業所住所、資金源の詳細などが含まれます。

KYC情報を安全に提出するにはどうすればよいですか？

安全な接続を使用し、公式プラットフォームのウェブサイトまたは公式モバイルアプリからのみKYC情報を提出してください。

詐欺師が偽のKYC情報を求めることはありますか？

はい。詐欺師は偽のKYCページ、緊急を装うメッセージ、偽のサポートアカウントを使って、書類、パスワード、二要素認証コード、ウォレットの秘密情報を盗もうとすることがあります。

KYC情報が承認されれば暗号資産は安全ですか？

いいえ。KYC情報の承認は、本人確認に基づくアカウントアクセスを支援するだけで、投資の安全性、プラットフォームの支払い能力、ウォレットの安全性、詐欺からの保護を保証するものではありません。

まとめ

KYC情報は、暗号資産業界でユーザーや企業の本人確認に使用される、本人確認およびコンプライアンス関連のデータです。

氏名、生年月日、住所、本人確認書類、住所確認書類、自撮り画像、生体認証、資金源の記録、企業書類、実質的支配者の詳細、暗号資産の送金情報などが含まれる場合があります。

この情報は、プラットフォームが顧客管理、アカウント上限、法定通貨の利用、出金、KYB、制裁審査、トラベルルールの手続き、ブロックチェーン分析、継続的なモニタリングを行うのに役立ちます。

ユーザーにとって、正確なKYC情報はアカウントをよりスムーズに利用できるようにし、遅延を減らす可能性があります。

ただし、KYC情報によって暗号資産に関するすべてのリスクがなくなるわけではありません。

ユーザーは引き続きウォレットを保護し、フィッシングを避け、ボラティリティを理解し、資産を調査し、公式サポート窓口を利用する必要があります。

KYC情報はユーザーの本人情報、金融活動、アカウントへのアクセス履歴を明らかにする可能性があるため、重大なプライバシー上の責任も伴います。

プラットフォームは必要な情報のみを収集して慎重に保護し、その利用方法を説明するべきです。

ユーザーは公式ウェブサイトまたはアプリからのみKYC情報を提出し、シードフレーズ、秘密鍵、パスワード、二要素認証コードを決して提供してはいけません。

KYC情報は、規制対象の暗号資産サービスへのアクセスを支える本人確認の証拠と考えると理解しやすくなります。

適切に取り扱えば、コンプライアンス、不正防止、アカウント復旧、市場の健全性の向上に役立ちます。

不適切に取り扱うと、プライバシーリスク、ユーザーの負担、フィッシングの危険、誤った安心感につながる可能性があります。