隨著加密市場中的攻擊手段日益精確與隱蔽，交易平台的風控系統也不斷升級。然而，在保護市場公平與資產安全的同時，風控系統也面臨著兩難：過於嚴格的策略會提升「誤報」率，而標準寬鬆又無法有效打擊損害市場與用戶利益的違規行為。 MEXC2025 年第三季的風控數據清楚地展現了這項挑戰的複雜性：成功識別並阻斷 45,513 起協同詐欺行為，有效遏制了有組織的市場操縱。在東南亞，透過加強提現驗證和深入排除可隨著加密市場中的攻擊手段日益精確與隱蔽，交易平台的風控系統也不斷升級。然而，在保護市場公平與資產安全的同時，風控系統也面臨著兩難：過於嚴格的策略會提升「誤報」率，而標準寬鬆又無法有效打擊損害市場與用戶利益的違規行為。 MEXC2025 年第三季的風控數據清楚地展現了這項挑戰的複雜性：成功識別並阻斷 45,513 起協同詐欺行為，有效遏制了有組織的市場操縱。在東南亞，透過加強提現驗證和深入排除可

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守住底線與避免誤傷：風控系統的動態最佳化邏輯

初階

2025年12月18日

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隨著加密市場中的攻擊手段日益精確與隱蔽，交易平台的風控系統也不斷升級。然而，在保護市場公平與資產安全的同時，風控系統也面臨著兩難：過於嚴格的策略會提升「誤報」率，而標準寬鬆又無法有效打擊損害市場與用戶利益的違規行為。

MEXC2025 年第三季的風控數據清楚地展現了這項挑戰的複雜性：

成功識別並阻斷 45,513 起協同詐欺行為，有效遏制了有組織的市場操縱。
在東南亞，透過加強提現驗證和深入排除可疑關聯帳戶，整體違規行為下降5 9%，其中印尼市場降幅高達 72%。
新的交易模式分析技術成效顯著，僅獨聯體地區，多帳戶串通與非法套利活動就減少了 31%。
顯著提升了基於 Deepfake 等技術偽造的 KYC 識別與攔截能力，守住帳戶安全的第一道防線。
透過鏈上追蹤與司法合作，累計協助用戶追回約 90 萬美元的受騙資產。

這些數字反映了風控系統在維護市場秩序方面的真實作用。然而，在攔截惡意行為的過程中，系統也「誤傷」了一些完全合規的正常用戶。那麼，這種看似矛盾的「誤傷」現象，其根源究竟是什麼呢？風控系統又是如何設計與運作的？

1. 風控「誤觸」：為何常規操作也可能觸發系統風控？

有些用戶可能會感到困惑不解，明明自己進行正常操作，為什麼帳戶也會被突然限制。這便是風控中的誤報現象（「False Positive」）。它並非一定指向用戶帳號有問題，而是平台的風控系統看到了與風險相似的訊號，需要進一步確認，因而暫時限制了帳號。這現象的產生，主要源自於風控系統的設計原則與技術限制。

1.1 風控設計的首要原則：安全高於一切

對平台而言，風控缺失帶來的後果往往難以承受。如果真的漏掉一起重大的洗錢或詐騙案件，不僅平台本身要承擔法律責任和經濟損失，更重要的是，那些無辜捲入其中的用戶也可能因此受到牽連，面臨資產損失風險。

因此，風控系統必須採取極為審慎的策略，在「誤報」與「漏報」之間尋求動態平衡。即便需要承擔更高的人工審核成本，也不能放過任何一個潛在的風險訊號。一個成熟的風控體系，就像一套高度靈敏且精密的煙霧警報系統，既要盡可能避免漏報所帶來的系統性風險，又不能因為廚房裡稍大的油煙就頻繁誤觸警報。

當然，這只是理想狀態。不同交易平台會結合自身業務結構、用戶畫像與市場環境，設定不同的風控參數與策略取向。而在高敏感度風控設計下，雖然安全性得到了最大程度的保障，但其不可避免的代價，便是「誤報」率的上升，即部分正常、合規的用戶行為也可能被暫時標記為可疑。

1.2 風控的技術限制：行為模式的相似性與 AI 的模糊性匹配

那麼一個完全正常的操作，為何會被系統辨識為可疑呢？

在高波動的加密市場中，一些高階交易行為與可疑行為在資料模式上呈現高度相似性。比方說，一位經驗豐富的專業交易員正在執行高頻交易策略，頻繁買賣、快速進出，從數據角度來看，這些操作模式可能與惡意機器人的刷量行為幾乎一致。再例如，某個用戶為了套利而在多個交易對之間快速切換，這種行為模式又可能和洗錢分子的「對敲洗盤」如出一轍。

這就是風控演算法面臨的經典難題：它能敏銳地發現這兩種行為很像，卻很難準確判斷背後的動機是正常交易還是惡意操縱。因此，當一個正常行為剛好落入某個風險模型的範疇時，系統便依照「安全第一」的原則，優先選擇攔截並核實，以防範潛在風險。

當然，優秀的交易平台在確保安全的同時，也必須讓安全措施更有效率便捷，最大程度減少誤報對用戶的影響，讓安全措施成為交易的助力而非負擔。這需要在技術和流程兩個層面同時優化。技術層面，不斷迭代風控模型，提升辨識精度，減少誤判率。透過機器學習和大數據分析，讓系統更好地區分正常交易與惡意行為。流程層面，建立高效率的申訴與覆核機制。當發生誤報時，透過高效的複核機制，使用戶能夠快速完成身分核驗並恢復帳戶權限。只有技術精進與服務最佳化並行，才能真正達到安全與便利的平衡。

2. MEXC 風控規則升級：從被動反應走向主動守護

如何在保障安全與提升體驗之間取得平衡，成為許多交易平檯面臨的長期命題。

MEXC 堅持「以用戶為先」的核心原則，將用戶的資產安全、交易公平與溝通效率視為平台運作的第一要務。正是在這個理念驅動下，MEXC 近日推出了新一代風險控制框架，作為平台治理體系中的關鍵一環，也是在聽取用戶、產業專家與機構夥伴回饋後的一次系統性升級。

此次風控升級的核心轉變在於：從「被動回應」的事後控制，邁向「主動守護」的前置性風險管理。最大程度減少對正常用戶的誤傷，保障整體市場秩序。

新框架圍繞著四大關鍵維度進行了優化升級：

自動化交易管控從以往的限制策略轉向透過授權API開放，提升執行效率的同時保障市場秩序；
引入獨立的第三方評估機制，加強風控流程的公平性；
優化客戶支援機制，設立專屬風控優先通道，以更快回應且更人性化的服務護航用戶體驗；
完善市場操縱、合規違規處理機制，將帳戶限制週期縮短至 180 天。

以下將分別對這四個維度的升級舉措展開詳細分析。

2.1 自動化交易：從限製到授權 API，效率與秩序雙提升

自動化高頻交易在加密市場中是一把「雙刃劍」，一些用戶會利用平台高流動性和低成本實施違規交易，擠壓普通用戶的交易空間。

然而，全盤封堵自動化交易在遏止惡意套利的同時，也可能限制正常的量化交易需求。在此次風控升級中，MEXC 將策略從「一刀切禁止」轉向「有條件開放」。平台目前正在分階段重新開放 API 存取權限，面向已授權的演算法與高頻交易用戶。

也就是說，MEXC 此機制允許符合風控要求的專業量化交易者在規範框架內有效執行策略，透過官方授權的 API 進行高效交易。這種方式有兩個好處：一方面，它能吸引一些專業的做市商和量化團隊進場，提昇平台的流動性和撮合效率，對普通用戶來說，交易會變得更順暢、價差更小；另一方面，有了清晰的准入門檻，平台可以在問題發生之前就篩選和防範風險，而不是等到出事後才處理。這正是「主動風控」的體現，事先設好規則，把不合規的行為擋在外面。

2.2 第三方評估機制：獨立審查強化公平與問責

這次風控升級，不只是技術上的提升，MEXC 在治理機制上也做了重要改進，引進了「第三方評審員」制度。

MEXC正在組成由產業專家和第三方機構組成的獨立評審團，負責審查用戶爭議和風控結果，確保決策過程的公平性、一致性與問責性。平台目前正與多家業內權威及審計機構溝通合作，後續將公佈更多進展。這樣做的好處，是可以避免平台「既當裁判又當球員」，讓每一次風控決定更加公平、透明。

對用戶來說，如果帳戶被限制了，有疑問，也不只是跟平台內部申訴，而是可以多一個獨立、公正的複核管道。這種機制能減少誤判，也能增強用戶信任。一方面能提升整個風控系統的透明度，另一方面也能在出現問題時及時發現與改進，形成更健康的風險控製文化。最終的目的，是透過這些制度設計，從根本上保障市場的公平性和用戶的交易體驗。

2.3 客戶支援優化：風控優先通道提升響應速度

除了技術和製度上的升級，MEXC 在客戶服務方面也做了優化。以前，如果用戶因為風控而被限制帳戶，申訴流程可能很複雜、等得也久，體驗並不好。現在，MEXC 針對這一點開通了「風控優先通道」，讓需要幫助的用戶可以更快聯絡上專人處理。

用戶可透過官方指定管道聯絡專屬團隊，平台客服負責人將親自監督所有風控申訴案件，確保每位用戶的問題都能被認真對待、及時處理。這套新機制，讓風控不再是冰冷的系統限制，而是有溫度的服務支援。平台內部數據顯示，風控誤報率已低於 0.1%，絕大多數正常用戶不會被誤傷，即使被誤判也能很快修正。

整體來看，這項優化同樣也反映了 MEXC 「用戶為先」的思路，在保障平台安全的同時，也盡可能減少對用戶正常交易的影響。

2.4 市場操縱與合規處理：縮短限制週期，強化持續盡調

MEXC 在這次風控升級中，也對市場操縱等違規交易等行為的處理方式做了優化。過去，平台可能最長會限制違規帳戶一年，現在，最長限制時間被縮短為 180 天以內。

週期優化並不會降低風險管理的嚴格程度，而是提高流程效率，使風控處置更具透明性和可預期性。180 天仍足以對真正的違規行為發揮作用，同時也為配合監管調查預留了足夠的時間。整個流程將嚴格遵循監管要求，包括提交可疑交易報告（SAR/STR），以及對高風險帳戶執行增強型盡職調查（EDD）。這不僅是履行合規義務的必要步驟，也是維護交易生態完整性和用戶公平權益的底線保障。

從執行策略來看，平台並未因時間縮短而降低標準，反而將更多風控資源投入到前文提到的持續監測和主動識別中，推動 MEXC 能夠更早發現潛在風險，讓交易環境保持乾淨有序。