滙豐銀行已與新加坡的螞蟻國際完成一項重要的區塊鏈試點項目,成功連接螞蟻的區塊鏈基礎設施滙豐銀行已與新加坡的螞蟻國際完成一項重要的區塊鏈試點項目,成功連接螞蟻的區塊鏈基礎設施

HSBC與Ant透過區塊鏈連接Swift實現即時資金管理

HSBC已完成一項重要的區塊鏈試點計畫,與新加坡的螞蟻國際合作,成功將螞蟻的區塊鏈基礎設施與HSBC在新加坡和香港營運之間的Swift網路連接。該計畫使用HSBC的代幣化存款服務,旨在實現即時跨境資金管理。該專案展示了在區塊鏈平台上發行的數位資產如何能夠無縫跨境流動,同時保持與既有全球銀行網路的連接。

此次測試標誌著首次已知將Swift網路與ISO 20022金融訊息標準結合使用,以支援基於區塊鏈的代幣化存款。通過應用ISO 20022,參與者能夠確保區塊鏈交易與傳統金融系統之間的互通性。業界觀察人士將這項於12月中旬宣布的計畫描述為標準化國際區塊鏈支付和現代化企業資金管理的潛在基礎。

ISO 20022作為區塊鏈與傳統系統之間的橋樑

ISO 20022的使用被定位為該專案的關鍵推動因素。該訊息標準允許結構化且一致的數據交換,使基於區塊鏈的支付機制更容易與傳統銀行基礎設施整合。在最近的試點階段,Swift和HSBC引入了一個共享協議,消除了螞蟻國際與每個參與銀行協商和維護單獨雙邊安排的需要。

這種共同協議方法旨在通過降低營運複雜性來簡化企業資金團隊的跨境交易。數位貨幣發行者無需與多家金融機構建立單獨連接,而是可以依靠Swift現有的網路和訊息框架來接觸廣泛的交易對手。該試點突顯了代幣化存款如何能夠在熟悉的銀行流程中運作,同時受益於區塊鏈技術的速度和可程式化性。

擴大全球銀行網路的互通性

通過此次合作開發的平台允許數位貨幣發行者利用Swift的基礎設施來支援銀行和外部客戶的採用。通過避免創建多個定制連接,該解決方案旨在降低整合障礙,同時加強法定貨幣系統與數位資產之間的互通性。Swift的全球覆蓋範圍橫跨超過200個司法管轄區的11,500多家銀行、證券公司、企業客戶和市場基礎設施提供商,被視為擴展此類解決方案的關鍵優勢。

儘管取得了技術進展,但一些分析師對該計畫的更廣泛影響表達了謹慎的看法。學術評論表明,雖然大型銀行進行的區塊鏈試驗可能會帶來漸進式的成本效益,但短期內整體節省可能是有限的。從這個角度來看,傳統金融機構仍處於創新的早期階段,在基於區塊鏈的銀行間支付成為廣泛採用的標準實務之前,可能需要進一步的實驗。

螞蟻國際更廣泛的區塊鏈策略

HSBC試點計畫建立在螞蟻國際與Swift及其他全球金融機構的持續合作基礎上。在前一年,螞蟻參與了由Swift主導的計畫,旨在通過測試跨銀行、支付服務提供商和數位錢包的端到端交易追蹤來提高跨境支付的透明度。這些努力旨在增強複雜國際支付流程的可見性和可追溯性。

螞蟻國際作為從螞蟻集團分拆出來並隸屬於阿里巴巴集團的獨立實體運營,已積極與銀行在一系列代幣化計畫上合作。11月,該公司宣布與瑞士銀行集團UBS建立合作夥伴關係,以整合UBS基於區塊鏈的支付平台,目標是改善螞蟻的全球資金管理營運。除了商業銀行合作外,螞蟻國際還參與了由公共機構支持的數位資產計畫。

對未來資金管理和支付基礎設施的影響

區塊鏈基礎設施與Swift訊息網路的成功連接凸顯了將新興數位資產技術與既有金融系統對接的不斷努力。通過代幣化存款實現即時跨境資金管理,HSBC和螞蟻國際的試點計畫突顯了實現更高效全球流動性管理的途徑。雖然關於全行業採用速度的問題仍然存在,但該專案說明了標準化訊息傳遞和全球網路如何在連接傳統金融與基於區塊鏈的創新方面發揮核心作用。

本文HSBC和螞蟻將區塊鏈連接至Swift以實現即時資金管理首次發表於CoinTrust。

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